Выписка по счету клиента / Документы - 157 советов адвокатов и юристов

Здравствуйте!

В связи с чем заблокировали?

Здравствуйте

Нужно знать причину блокировки.

Если по 115 фз то банк имеет право заблокировать счет.

Здравствуйте. Это возможно.

Через ГАС Правосудие

Для подачи в суд на банк Тинькофф потребуются следующие документы: копия договора между клиентом и банком, документы, подтверждающие нарушение обязательств банка (например, выписки со счета, письма, сообщения, фотографии), документы, подтверждающие причиненный банком ущерб (например, расчеты, счета, экспертные заключения), копия письма или заявления клиента о предъявлении иска в суд.

В счетах, формируемых в ЛК самозанятого, карта не показывается.

А вы ее никак не привяжете! Это невозможно!

Нужно запросить выписку движения по счету в банке.

Обратиться в банк.

Российские банки должны хранить информацию обо всех дистанционных платежах своих клиентов не менее 5 лет. Соответствующие изменения в Положение Банка России от 09.06.12 № 382-П.

Здравствуйте Дастон

Для этого можете обратиться в банк за получением выписки со счтета указав-период который вас интересует по переводу на основании п.5 ст.27 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 24.07.2023) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. В силу с 21.10.2023)

В целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента.

Движение средств по вашей карте проверять не будут

К сожалкнию, да. Вы обязаны предоставить выписки по всем картам и счетам. И эти суммы будут учитываться. Что делать:

1. Подавайте заявление на пособие. Предоставояйте достоверную информацию.

2. Если получите отказ - пишите заявление о рассмотрении вашего вопроса на комиссии. Подготовьте договоры с братом и третьими лицами с указанием того, что денежные средства ваш брат просил переводить на вашу карту. Комиссия рассмотрит эти документы и возможно даст положительный ответ. Из практики шансы 50 на 50.

Всего Скорее будут учитывать официальный источник дохода

Здравствуйте!

Ответ на ваш вопрос содержится в ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве

Здравствуйте, Марина! Если Вы лично обращаетесь, то банковская тайна: см. 857 ГК РФ-Банковская тайна, ст.26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", ст.183 УК РФ. А вот если запрашиваете через суд в рамках раздела имущества к примеру, то отказать не имеют права предоставлять суду. Здесь объективных причин быть не может. Разве что счетов нет совсем. Согласно ст.57 ГПК РФ Вы вправе заявить ходатайство об истребовании доказательств, а лицо, указанное в определении суда, обязано будет их предоставить:

Статья 57. Представление и истребование доказательств

1. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

2. В ходатайстве об истребовании доказательства должно быть обозначено доказательство, а также указано, какие обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, могут быть подтверждены или опровергнуты этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место нахождения доказательства. Суд выдает стороне запрос для получения доказательства или запрашивает доказательство непосредственно. Лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его в суд или передает на руки лицу, имеющему соответствующий запрос, для представления в суд.

3. Должностные лица или граждане, не имеющие возможности представить истребуемое доказательство вообще или в установленный судом срок, должны известить об этом суд в течение пяти дней со дня получения запроса с указанием причин. В случае неизвещения суда, а также в случае невыполнения требования суда о представлении доказательства по причинам, признанным судом неуважительными, на виновных должностных лиц или на граждан, не являющихся лицами, участвующими в деле, налагается штраф - на должностных лиц в размере до одной тысячи рублей, на граждан - до пятисот рублей.

4. Наложение штрафа не освобождает соответствующих должностных лиц и граждан, владеющих истребуемым доказательством, от обязанности представления его суду.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Статья 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну

1. Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом -

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

3. Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, а равно причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

4. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, -

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет.

Здравствуйте, уважаемая Марина!

В данном случае, с правовой точки зрения в целом в силу п. 1 ст. 34 СК РФ имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью, и «имущество» включает в себя и денежные средства (ст. 128, п. 2 ст. 130 ГК РФ).

Однако согласно Федеральному закону от 2.12.1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", банковские работники обязаны сохранять конфиденциальность сведений, которые стали им известны в ходе осуществления банковской деятельности.

В этой связи предоставление сведений о счетах и движении денежных средств третьим лицам без согласия клиента является нарушением конфиденциальности информации.

Всего доброго Вам!

Рад был помочь, уважаемая Марина!

Здравствуйте. К ситуациям, когда отсутствует возможность представить сведения о супруге, относятся, например, случаи, когда супруга (супруг) находится в длительной командировке или в местах отбывания наказания, или супруги не проживают совместно. Кроме того, супруга (супруг) может также отказаться по субъективным причинам представить соответствующие сведения.

Причину непредставления служащим сведений о доходах своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей можно признать объективной и уважительной в случае, если служащий принял все зависящие от него меры для обеспечения надлежащего исполнения им соответствующей обязанности (принимались ли меры к установлению места жительства супруги (супруга), несовершеннолетних детей, получению таких сведений от супруги (супруга) и в отношении несовершеннолетних детей, запрашивалась ли доступная лицу информация из регистрирующих органов). (Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ (ред. от 10.07.2023) "О противодействии коррупции" (с изм. и доп., вступ. В силу с 15.09.2023)

Статья 8. Представление сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

Здравствуйте Марина!

В продолжении Вашего вопроса и моего ответа

Сразу скажу, с учетом моего 39-ти летнего стажа госслужащего, что при рассмотрении ошибок в заполнении Справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, которые Ваш муж обязан заполнять и подавать в соответствии с Указом Президента РФ от 23.06.2014 N 460 "Об утверждении формы справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера и внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации" комиссия организации по противодействию коррупции в соответствии с Положением о ее работе согласно уже Указа Президента РФ от 15.07.2015 N 364 (ред. от 26.06.2023) "О мерах по совершенствованию организации деятельности в области противодействия коррупции"

д) рассматривает вопросы, касающиеся соблюдения лицами, замещающими государственные должности субъекта Российской Федерации, для которых федеральными законами не предусмотрено иное, запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

Какие могут быть объективные причины

Только не надо ссылаться на банковскую тайну, из-за которой жена не предоставила информацию о своих счетах мужу. Это автоматически повлечет вывод на основании письма Минтруда России от 21.03.2016 №18-2/10/П-1526 «О критериях привлечения к ответственности за коррупционные правонарушения», что госслужащим

не представлены сведения о доходах, расходах, имуществе, обязательствах имущественного характера супруги (супруга) и/или несовершеннолетних детей и при этом служащий не обратился в подразделение по профилактике коррупционных и иных правонарушений с заявлением о невозможности сделать это по объективным причинам.

В этом случае комиссия может сделать вывод о значительном проступке, что влечет утрату доверия с последующим увольнением

Поэтому надо указать в объяснении о недостаточном внимании при внесении данных, или как указано в этом письме Минтруда

б) ошибочное (неточное) указание сведений в справке о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера (далее - Справка) вследствие ошибок и неточностей, допущенных государственным органом или иной организацией в выданных служащему документах (выписках), на основании которых им заполнялась Справка (ошибка в справке 2-НДФЛ, выписке по счету, выданной кредитной организацией и т.п.), а также иных причин, когда неточность в представленных сведениях возникла по причинам, независящим от служащего.

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Добрый день, срок хранения квитанций не установлен как для потребителей так и для управляющей компании.

Вместе с тем Вы вправе запросить выписку транзакций по счету с которого были оплачены деньги за содержание жилья, согласно ст. 857 ГК РФ:

Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом

Наталья, срок хранения архивных карточек - 75 лет.

Никаким. Максимум - может регулироваться внутренним документом банка в части, которая не согласовывалась банком и клиентом специально.

Здравствуйте. Вы имеете право заказать выписку по своему счету

Обратиться в ближайшее отделение банка с картой и паспортом. В любом окошке можно заказать детализацию счета (выписку), однако эта услуга является платной, в зависимости от региона от 70 до 100 рубл. С собой нужно взять паспорт, пластиковую карту или договор, по которому необходима информация. По желанию клиента выписка может быть распечатана и выдана на руки или отправлена по электронной почте. Данные можно получить за любой период: месяц, квартал, год.

Если банковский счет открыт на несовершеннолетнего то закрыть его можно только на основании разрешения органа опеки.

Добрый день!

К сожалению, запретить отцу давать дубликаты карты на ребенка невозможно. Однако, если вы не хотите, чтобы ваш отец имел доступ к финансовым средствам вашего ребенка без вашего ведома и разрешения, то есть несколько вариантов.

В первую очередь стоит обратиться в банк и попросить закрыть карту на имя ребенка. Если у вас нет возможности посетить банковское отделение лично или вы уже это делали и результат оказался безуспешным - можно отправлять заявление через интернет-банкинг или связаться со службой поддержки клиентов.

Надеемся что данный ответ был полезным!

Обратитесь в ФССП. Напишите заявление о возврате необоснованного списания на имя судебного пристава, который ведет ваше дело. Документ можно составить в свободной форме. Укажите номер исполнительного производства (он должен быть указан в распоряжении на перевод денег) и суммы, которые списали необоснованно. Приложите к заявлению выписку с банковского счета, а также копию паспорта — чтобы пристав убедился, что должник — не вы.

Здравствуйте, обжалуйте действия пристава старшему приставу или в суд

Если вы заметили, что деньги были неправомерно сняты с вашей кредитной карты, вам следует немедленно связаться со своим банком, чтобы сообщить о мошеннической транзакции и потребовать, чтобы деньги были возвращены на ваш счет. Вы можете сделать это, позвонив на горячую линию обслуживания клиентов вашего банка или посетив отделение лично. Банк проведет расследование транзакции и предпримет соответствующие действия для решения проблемы.

Кроме того, рекомендуется сменить PIN-код и пароль вашей кредитной карты и регулярно отслеживать выписки со своего счета, чтобы обнаружить любые несанкционированные транзакции в будущем. Если вы подозреваете, что ваша кредитная карта была украдена или скомпрометирована, вам также следует сообщить об этом в полицию и запросить копию отчета, который вы можете предоставить своему банку в качестве доказательства.

Здравствуйте!

Любой заемщик сталкивался с понятием «ссудный счет». Такой счет открывается банком на имя клиента, которому предоставлен кредит. ... На дебите этого счета фиксируется выдача кредита, на кредите — его погашение. На ссудный счет банк переводит сумму кредита, на него же заемщик переводит ежемесячные платы по кредиту.

Вам следует обратиться в ближайшее отделение с просьбой представить выписку по ссудному счету.

По полученным данным он поймет, какие суммы в действительности шли на погашения долга по кредиту.

В данном случае не может идти ни о каком сроке исковой давности, жалуйтесь в ЦБ РФ.

Это незаконно, должны выдать полную выписку по счету и иные документы.

Здравствуйте, пишите в свободной форме, ссылайтесь на фз о банковской деятельности, о кредитовании и т.д.

Здравствуйте Галина! Документы, подтверждающие предоставление кредита, хранятся банком не менее 5 лет, при этом, после погашения задолженности по указанному договору.

Скажите пожалуйста как составить жалобу в ЦБ о том, что Банк ВТБ заявляет об уничтожении документов от 2017 года.

Вы можете в личном кабинете онлайн банка посмотреть данные о карте и счете.

Здравствуйте! Конечно, это незаконно со стороны банка, так как договор банковского счёта — это двухсторонняя сделка, банк не может открыть счёт на имя человека без его согласия

ГК РФ Статья 846. Заключение договора банковского счета

1. При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Также в банке можете попросить выписку по карте, например запросить для налоговой декларации, банк обязан выдать.

Здравствуйте Анна! Банк "Тинькофф"?

Банк сказал что не открывает счёт к кредитной карте и его нет.

Добрый день!

По согласованию с клиентом некоторые банки могут подключать краткосрочный кредит (овердрафт) и на дебетовой карте. Если же Вы не пользовались ресурсами банка, однако все равно ушли в минус, то он мог образоваться, например, ввиду задержки списания денежных средств по ранее проведенной операции (задержка платежной системы или банка-эквайера).

Также не исключено, что у Вас банально недостаточно средств для оплаты услуг банка или превышен лимит бесплатных пополнений за расчетный период - в этих ситуациях тоже может образоваться минус.

Свяжитесь с официальным представителем Вашего банка по телефону или посетите офис, Вам пояснят по сложившейся ситуации. Также Вы можете получить выписку из лицевого счета (детализацию).

С наилучшими пожеланиями!

Можете. Но тут все зависит от банка. Но по идее должны дать. Возможно, в Банк-клиенте можно получить такую выписку. По конкретному контрагенту.

Здравствуйте!

Чтобы вернуть свои деньги, необходимо обратиться в ближайший Центр обслуживания клиентов «Ростелекома» в Москве и подать заявку на возврат денег, приложить квитанцию об оплате к заявлению или выписку со счета, где указаны данные неправильного платежа.

Добрый день, если сумма д.с. крупная можно и "заморочится" хорошо что у вас есть транзакция выписка по счету о переводе, задача установить персональные данные адресата, можно через службу безопасности банка путем обращения и в заявлении намерение обратиться в суд, если откажут далее через полицию-они направят необходимый запрос в банк. А дальше в суд взыскивать. Удачи!

Обращайтесь с претензией о возврате денег к другому клиенту, затем идите в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения.

Берите выписку по счёту и направляйте заявление в банк.

Вам необходимо взять расширенную выписку по счету и показать юристу, вас проконсультируют.

Здравствуйте Дима

Во-первых следует обратиться с вопросом в банк, в отдел службы судебных приставов и в суд.

В гос. услуги личный кабинет зайдите, возможно там есть какие исп. произаодства.

Возможные причины списания денег: техническая ошибка, законное списание, действия мошенников.

Законное списание денег.

Деньги могут быть списаны по решению суда со счета без уведомления клиента, если у него имеются непогашенные обязательства по выплате алиментов, налогов, штрафов, долгов.

В случае, если у клиента есть просроченная задолженность по кредиту, на его счете достаточно средств, а договором предусмотрено безакцептное списание, то банк может без предупреждения удержать сумму долга.

Первое, что Вы должны сделать, это обратиться в банк, а также проверить свои долги в личном кабинете Госсулуг и на сайте Федеральной службы судебных приставов https://fssp.gov.ru

Самозанятые платят алименты со всех денег, которые получают в виде:

гонораров;

пенсии;

стипендии;

платы за аренду;

доходов от консультационной деятельности;

доходов, полученные по гражданско-правовым договорам;

дивидендов.

Самозанятый подтверждает уровень дохода, например предоставляет выписку из банка или копии договора с клиентами.

Сколько именно нужно платить — решают региональные власти. Сумма индексируется раз в три месяца, то есть алиментщик платит больше каждый квартал.

В процентном отношении или в твердой денежной сумме.

Обычно, берете реквизиты у приставов и перечисляете со счета алименты либо сами добровольно платите на счет детей (ребенка) с указанием основания перевода «алименты».

Доброго дня,

Совершенно верно, Банк прав, ФССП наложил обременение в виде ареста на Ваш счет, обременение можно снять, нужна выписка из банка и знать основания для ареста.

Если юр.лицо не собирается работать, то его необходимо ликвидировать. При ликвидации р/сч закрывается автоматически, и остатко на счете переводят согласно указанию клиента либо выдают наличными.

Добрый день! Увы, но придется устранять недостоверность сведений в ЕГРЮЛ. Если нет денег на аренду помещения, можете внести изменения в ЕГРЮЛ и зарегистрировать ООО по месту жительства кого-либо из учредителей.

После исключения из ЕГРЮЛ - при закрытии счета денежные средства будут списаны в доход банка.

Скорее всего был вынесен судебный приказ, который можно отменить.

Согласно ст 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Банк имеет право снимать по исполнительным документам (судебный приказ, исполнительный лист). Возьмите выписку из банка где сняли деньги по ней будет понятно на основании каких документов сняли деньги.

Если пароль дадите, то может.

В расчетный счет не существует никаких "входов", поскольку это не помещение или иное хранилище, а совокупность записей в информационной системе банка.

К счету имеют доступ сотрудники банка, а также владелец счета, в случае дистанционного банковского обслуживания с помощью систем типа "клиент-банк" или "интернет-банк".

Справки и выписки со счета выдаются самому владельцу счета, правоохранительным органам, следственным органам, судам, судебным приставам и налоговым органам.

Доступ к вашему счёту кроме банка могут иметь например приставы, ИФНС и другие структуры финансовые и контролирующие.