Закрытие счета / Банковское право - 7198 советов адвокатов и юристов

При ликвидации филиала ООО обязательно ли закрывать счета филиала в Банках или можно их переоформить на головную организацию, поменяв карточку образцов подписей.

В 2012 году брали кредит. Была просрочка. Дело передали агентству по взысканию долгов. Долг погасили. Но счет до сих пор открыт, хотя задолженность погашена. Нужно закрыть счет. Обращались в банк с официальным письмом, но там говорят, что задолженность перед банком отсутствует и обращайтесь в данное агентство. Никаких контактов в банке нет, только наименование организации. Смотрели на сайте ФССП агентства по взысканию. Ничего не нашли. Как можно решить данную проблему?

Всем доброго вечера. Ситуация такая. Был кредит в банке, банк его по цессии продал коллекторам, после этого было банкротство должника. При обращении в банк о закрытия счета они гоаорят обращаться к коллекторам, они как бы должны закрывать счет. При обращении в коллекторское агенство они присылают справку об отсутствии долга, но по закрытию счета говорят обращаться в банк. Вот такой круговорот. Кто должен закрыть счет и как это сделать?

Закончилась процедура банкротства физ лица. Как правильно закрыть счета? Особенно микрофинансовые, на которых скрытые допуслуги?

Должны ли они автоматически расторгаться?

В одном микрозайме перечислены аж 20 организаций получивших разрешение на обработку информации при заключении договора, через интернет.

Счет ООО Закрыт, ему должны перечислить задолженность. Может ли ООО Выдать доверенность другому ООО на своего сотрудника для перечисления средств на карту сотрудника.

Здравствуйте. Все можно сделать дистанционно. Вопрос касаемо закрытия счета в Тинькофф, по некоторым статьям мне категорически не дают закрыть его дистанционно, только методом приезда лично к ним в главный офис, который находится в 3000 км от меня и их это совсем не волнует, имеют ли они право на такие действия?

Я взяла кредит на расширение бизнеса, деньги автоматически списывались со счета 19-го числа. На данный момент, счет в банке мне не нужен, могу ли я его закрыть а деньги вносить наличными на № кредитного договора. Просто открытый счет-лишняя трата денег за обслуживание, а я им не пользуюсь.

Какие документы мне должна предоставить организация, для подтверждения понесённых убытков за расторжение договора и закрытие счёта?! Я писала ранее, что заключила договор на платные услуги и эта организация открыла кредитный счёта на моё имя! Но я их услугами пользоваться не стала и написала заявление на расторжение договора и закрытие счёта! Они мне сказали, что я буду платить штраф за понесённые убытки! За зарытые счёта! Но я позвонила в Банк и спросила, должна ли я буду банку выплатить проценты за закрытие счёта? Мне сказали нет. Но организация говорит да! Вопрос я задавала в начале описания ситуации) Какие документы они мне должны предоставить для подтверждения того, что они действительно понесли реальные убытки? И почему Банк говорит, что при закрытии счёта я им ничего не должна, а организация говорит должна? Сколько максимум процентов они имеют право по закону с меня потребовать?

У меня счет на ИП в Альфа банке. На счету лежат деньги, крупная сумма. Написал заявление на закрытие счета и на перевод остатка средств на счете на свой счет физ лица в ВТБ 24. Сейчас позвонил менеджер с Альфа банка и сказала что мне отказале в переводе средств на счет физ лица и предлагают сделать либо перевод на счет ИП в другом банке либо вернуть деньги контрагенту от которого средства пришли.

Насколько знаю по закону они не могут подобное делать и обязаны перевести деньги на указанные реквизиты моего счета физ лица.

Что мне нужно сделать сейчас? Взять с них документ на каком основании они отказываются перевести деньги и идти в роспотреб надзор? Или есть какой то алгоритм действий?

Судебный пристав на основании судебного приказа вынесла постановление об аресте счетов. Когда я узнала об этом, сразу же написала в суд на отмену судебного приказа, а также в банк на закрытие счета. 5 го числа банк принял заявление о закрытии, по инструкции через 10 дней счёт должен был быт закрыт, однако из-за действий сотрудника этого сделано не было, из-за этого, я узнаю, что 21 числа половина моей зарплаты снята и отправлена на счёт приставов. 23 числа судебный приказ отменен судьёй. И 23 го числа банк по моей жалобе все де закрыл счета. Теперь судебные приставы взысканную сумму не возвращают, я написала заявление о повороте приказа. Но вопрос в том, могу ли я взыскать компенсацию морального вреда с банка? Хотя бы и минимальную, например 3000 р.

Оформила договор на реструктуризацию кредита 24 февраля 2016 г. (Там были два кредита на кредитную карту и один кредит наличными). Договор подписан и находится на руках. В процессе оформления реструктуризации была проблема с закрытием счета на кредит наличными, его отправляли на доработку за день до оформления договора 23.02.2016. При подписании договора реструктуризации был подписан документ, где говориться что проблемный счет закрыт вручную. 26.02.2016 Мне поступает звонок из банка и говорят, что оказывается счет не закрыт и нужно внести дополнительную сумму 5300 за его закрытие. Это вообще что такое?! Законно ли это, какие мои действия в данной ситуации, доплачивать или нет? Или обращаться в суд 7 Претензию в банк написала. Может ли банк в одностороннем порядке расторгнуть подписанный 24.02.2016 договор? Или начислять штрафы и проценты по якобы не закрытому счету? Договор заключен с учетом всех сумм трех кредитов.

Погасил кредит в Хоум Кредит с переплатой, а банк говорит что счёт будет закрыт через 45 дней и при этом продолжает начислять проценты.

Мне необходимо срочно закрыть счет привязанный к карте сбербанка. Карта заблокирована мной 7 дней назад. Сотрудники сбербанка отказывают мне в закрытии счета раньше чем через 45 дней. Как я могу ускорить процесс?

При наложении запрета на списание денежных средств в Банке, согласно 115 ФЗ, при закрытии счета и перевода денежных средств в Другой Банк, смогу ли я воспользоваться данными денежным средствами, или,данный банк при переводе-вероятнее всего, укажет в назначении платежа-закрытие счета в связи со 115 ФЗ, и тогда, будет тоже самое, только уже в другом банке...

А касаемо договора дарения денежных средств дочерью-обязательно ли,чтоб данный договор был заверенный нотариально, или,будет достаточно написанного от руки Дочери Пояснения, касаемо передачи Мне данной денежной суммы?

1)В случае закрытия расчетного счета в банке, сможет ли индивидуальный предприниматель снять по чековой книжке оставшиеся деньги. И есть ли какие-то ограничения или условия требования и пр. для снятия этих денег.

2) В случае прекращения предпринимательской деятельности, сможет ли индивидуальный предприниматель снять по чековой книжке оставшиеся деньги. И есть ли какие-то ограничения или условия требования и пр. для снятия этих денег.

Оформили кредитную карту (Сбербанк Моментум) в марте 2014, снимали деньги и погашали вовремя. В марте 2015 года возникли финансовые трудности, не смогли погашать долги. В августе 2015 г. банк присылает требование на полное погашение долга с неустойками и штрафами. Начинаем платить как можем. В феврале 2016 года банк обращается в суд за выдачей судебного приказа на сумму которую требовал вернуть в августе 2015 г. Пишем заявление на отмену судебного приказа (суд отменяет приказ) и бОльшими суммами продолжаем погашать задолженность. Карта заблокирована банком. Стоит минус (в мобильном сбербанке, онлайн сбербанке) прописанный судебным приказом и с каждым внесением суммы он уменьшается. Сейчас сумма долга: 0. Вопрос: банку теперь я что либо буду должна, касса говорит, что ноль, контакт-центр Сбербанка говорит что ноль. И можно ли теперь просить у банка справку о закрытии карты, счета и об отсутствии задолженности перед банком?

В сберкнижке нет данных о закрытии счета... но работники банка утверждают. Что счет закрыт по паспорту без предъявления сберкнижки.

Как это могло быть.

Налоговая инспекция ликвидировало предприятие из за не сдачи отчетов за 2012 и 2013 год в марте 2014. Директор ООО не знал что предприятие закрыто и в июне 2014 на р/сч ООО Нивапоступили денежные средства. Счет в банке заблокирован на расходные операции. Есть ли какая нибудь возможность снять эти деньги.

По глупости образовалась просрочка по кредиту в 5 тыс рублей, я позвонила в банк в котором у меня долг они перевели в службу взыскания а те в свою очередь дали номер коллекторского агенства, я позвонила в КА и с ними поговорила, обьяснила что готова оплатить ВЕСЬ ДОЛГ СРАЗУ, на что попросила соответствующие бумаги после оплаты, мне ответили, что я могу оплатить долг в кассе банка в котором задолженность и написать заявление о зарытии счета с чеком об оплате, подскажите этого будет достаточно, что бы не быть должником не в банке не в КА?Сумму задолженности мне говорят одинаковую что в банке что в КА, так же я попросила у КА реквизиты куда отправлять задолженность, мне отправили реквизиты банка а не колл. Агенства.

Как правильно написать жалобу в пенсионный фонд на требование об уплате штрафа 5 тыс. за не сообщение о закрытии расчетного счета. Банк закрыл счет в одностороннем порядке, при этом нас не уведомил. Теперь ПФ требует заплатить штраф.

Можно ли за границей сделать доверенность от юр. лица ООО на физическое лицо для закрытия счета, для ликвидации ООО и прочего? (через консульство страны пребывания)

Что является датой закрытия счета для указания в справке при поступлении на госслужбы? Здравствуйте. Если закрыть счёт в Сбербанке, то он закрывается через 30 дней. Дебетовая карта, физлицо. Но, в выписке "Сведения для госслужащих" я обнаружил, что дата закрытия счета там появилась сразу же. То есть в выписке для госслужащих сбербанка указана дата закрытия счета когда обратился в банк. Нужно ли тогда указывать этот счёт в феврале. Нужно ли отобразить этот счёт в справке о доходах и т.д. при поступлении на гослужбу если в выписке для госслужащих указано что счёт закрыт сегодня 31 декабря, но сотрудники банка говорят что счёт закрывается ещё плюс 30 дней?

Налоговая закрыла юрлицо, деньги с его счета ушли на "счёт доходов" банка. Теперь банк не хочет их никуда перечислять без личного присутствия гендиректора, печати ЮЛ на заявлении и получателя (бухгалтера). Ото всех имеются доверенности (от получателя - нотариальная, на "все действия в банках"). Вопросы: 1. Действительно ли нельзя по доверенности от ЮЛ написать заявление от закрытого ЮЛ на перечисление денег с счета доходов банка? 2. Действительно ли нужно на таком заявлении ставить печать ЮЛ, ведь оно уже не существует (исключено из реестра)? 3. Действительно ли нельзя написать заявление по доверенности от получателя на получение этих денег, а надо обязательно чтобы бухгалтер лично пришёл? Если можно, ответьте со ссылкой на законы, а то ощущение что банк занят самоуправством.

У меня есть счет в сбербанке на дебетовую карту и еще кредитная карта, по которой был судебный приказ, его я отменила. 18 мая написала заявление на закрытие счета, дебетовой карты, счет закрывают в течении 45 календарных дней. 5 июля и сегодня обращалась в отделение по поводу закрытия, мне отказывают. Позвонила на горячую линию, сказали, что долг может быть причиной отказа, сказали запросить письменный отказ. Правомерен ли отказ? И что мне делать дальше? Заранее спасибо!

Как составить правильно запрос в банк о состояние счета.?

Ps: счет был открыт на основании кредитного договора, кредит погашен 2 года назад, счет закрыт, но нужна официальная бугамага о закрытии счета и отсутствии долга. Т.к. по данному счету у судебных приставов лежит исполнительный лист.

03.03.2014 г. была ликвидирована фирма (ООО). Сейчас обратилась в Банк с требованием закрыть р/с и выплатить уставной капитал, на что получила отказ. Правомерны ли действия Банка и как поступать мне в такой ситуации?

У меня вопрос по наследству.

У мамы есть земельный участок и есть кредит в банке. Она умерла. Пол года нет еще.

Если наследники не вступают в наследство могут ли обязательства автоматически передаться?

Получение денег на погребение - это вступление в наследство?

Закрытие счетов в банке - это вступление в наследство?

Сегодня в банке Москвы хотела закрыть счет, получила отказ, сослались на то что мой паспорт их смущает, нужно обратиться в ФМС и принести справку о действительности паспорта. В ФМС сказали что паспорт нормальный и таких справок они не дают. Подсе кажите пож. какие мои дальнейшие действия,

Здравствуйте! В августе 2017 г. я полностью погасила кредит в Сбербанке. Мне выдали справку об отсутствии задолженности. 1 сентября я написала заявление о закрытии счета по кредитной карте. 30 сентября мне заявили, что оно потеряно и я написала заявление повторно 1 октября. 12 октября обратилась в банк, чтобы узнать о ходе дела, мне опять заявили, что никакого заявления они не видя и я должна писать написать по новой. Сотрудники Сбербанка постоянно врут. Что делать?

В 2009 г оформил в сбербанке зарплатную карту с заключением договора и предоставлением лимита 20000 руб. последнюю операцию по получению денег получил в апреле 2014 г. В июне 2014 года сдал в банк карту и закрыл счет. В феврале 2017 г.получаю от сбербанка письмо о задолженности по овердрафту. Хотя я никогда лимит по карте не превышал. В переписке с банком я узнал, что мой договор уничтожениз за срка хранения, а на мое письменные представленные копии заявления о закрытии счета, банк сообщил, что счет не закрыт. Мой вопрос как доказать что я не пользовался овердрафтом и как применить срок исковой давности в моем случае.

У меня счет в Приовнешторгбанке, лимит счета 300 000 т. р. в месяц. Я превысила свой лимит. В банке говорят что я не смогу снять деньги в этом месяце, а только в следующем. Вопрос: Могу ли я при закрытии счета снять всю сумму сразу? И как быстро?

Правомерно ли банк удержал комиссию 10 % при закрытии счета ООО, мотивируя это тем, что компания не предоставила ряд документов и ссылаясь на правила внутреннего контроля.

Долг по Сбербанку полностью погашен еще в марте. Кредиьная карта полностью счет закрыт. Но у приставов все равно висит этот долг. Справка приставам предоставлялась по закрытию счета в Сбере не раз. Чего то тоебуют не понятно?

18.12 2014 г. я закрыла счет в сбербанке и взяла сертификат на своё имя, теперь не могу его найти. На мой запрос банк ответил, что сертификат не зарегистрирован. Что мне делать?

День добрый, подскажите пожалуйста, у меня открыт накопительный счет в одном банке на физ. лицо но есть счет который открыт на ИП правда в другом банке, сможет ли налоговая инспекция например накладывая арест на счет ИП или его закрытие так же приостановить операции по моему накопительному счету?. Спасибо.

Здравствуйте, после вступления в наследчтво я разделили лицевой счет с сестрой, Сестра потом подарила свою долю чужому человеку. Через время я выкупила эту долю и пошла закрывать счет который был на сестре. Писала заявления уже три раза, но квитанции приходят и на мое имя и на имя сестры, там уже 40 тысяч. Вот пришли судебные приставы с описанием имущества. Кто должен платить долг за тот лицевой счет? Куда обратиться с жалобой на закрытие лицевого счета? Управляющая компания только берет заявления и все.

Брала кредит в декабре 2013 года, в ренессанс кредит на пол года, все платила, заплатив последний платёж была уверена что все хорошо и кредит закрыт. Сейчас узнаю, что не хватило 11 рублей, на закрытие счета и поэтому плохая кредитная история. Не было ни одного звонка, ни одной смс, что ещё нужно 11 рублей, я бы конечно оплатила, сколько нужно. Что можно сделать, чтобы поправить их отзовы в кредитной истории...? Я готова оплатить эти 11 рублей с процентами, пусть только уберут из кредитной истории, что я отказалась платить кредит.

Я прошёл процедуру внесудебного банкротства, что происходит с долгами они списываются или дальше висят в банке, нужно ли закрывать эти кредитные карты или банк сам это делает? После этого банкротства? Какой срок закрытия этих счетов (долгов) после процедуры банкротства? Процедура прошла, а долг в сбербанке предлогается к оплате, и закрытие счетов тоже после оплаты, так мне специалист в офисе сказала.

Я сдаю нулевки ООО на усн 6%. Банк в прислал уведомление о закрытии счета. Закрыл 12.09.2014 отправил письмо 14.09.2014. Я получил письмо на прошлой неделе. Должен ли я платить штраф по 5 тыс. трем гос. организациям?

Вы явно столкнулись с мошенником, увы. Здравствуйте

Это прописано в вашем пользовательском соглашении и договоре о иис. Смотрите пользовательское соглашение.

Обычно такие положения прописываются в договоре, в случае недоимки с одного счета может быть взыскана сумма с другого вашего счета у этого же брокера. Будьте аккуратны, это мошенники Здравствуйте!

Необходимо направить претензию Брокер хочет удержать комиссию после закрытия счета. Я закрыла счёт ИИС, и соответственно закрыла брокерское соглашение и перевела деньги на расчетный счёт в банке. И вдруг приходит сообщение от брокера, что я осталась должна сумму денег и они планируют ее удержать с другого моего, обычного брокерского счета. Имеют ли право удержать деньги с другого счета, если соглашение уже закрыто и на момент закрытия претензий по долгам у брокера не было?

Был выдан листок по БиР, но работодатель дал письменный отказ, ссылаясь на то,что денег на счетах нет, картотека для оплаты налогов, деятельность фирма не ведет и доходов не предвидеться и предлагает самостоятельно обратиться в ФСС, ФСС мне отказало, так как счета у работодателя закрыты. Как быть в данной ситуации? Денег я так и не дождусь.

Банк заблокировал ДБО для расчетного счета ИП. Доступны только платежи в бюджет и один платеж при закрытии счета. Не хочу это делать так как другие банки сразу начнут проверку после поступления с таким описанием и с большой вероятностью тоже заблокируют.

Что если заплатить в бюджет всю сумму, а потом написать заявление о возврате излишне уплаченного налога на другой р/с?

ООО по «рекомендации» банка переводит 26.01.23 остаток весь с р/счета на новый р/сч в «Модульбанк». В платёжным поручении банк указал в связи с закрытием счета, хотя счет не закрыт по факту. «Модуль банк» применил тариф 5% к сумме входящей, в рамках перевода в связи с закрытием счета из сторонней организации. Комиссия составила 179100₽. Имеет ли смысл писать претензию в банк, основываясь на том, что перевод был еще не с закрытого счета, мы не планируем его закрывать, возможно банк ошибочно применил данную формулировку в назначении платежа?. Это временная процедура на период рассмотрения нашего письма в ЦБ об ограничении доступа к р/сч.

Больше всего смущает тот факт, что открыли р/счет 25.01.23, перевод остатка сделали 26.01.23 сразу же банк списал с р/сч комиссию и ограничил доступ к р/сч. Комиссия за то, что деньгами пользоваться нельзя - получается так (

Снимали квартиру. Установили телевидение и интернет от МТС. Съехали с квартиры в другую. Сейчас от МТС постоянно приходят уведомления о долге и закрытие счета. Долг оплатить не проблема. А для закрытия счета необходимо еще сдать телеприставку и роутер, которых нет в наличии. Как поступить в данной ситуации. Телеприставку и роутер не можем сдать. Мы не живем в той квартире где они были установлены. Что нам будет в случае не уплаты долга?

В Альфа банк имею дебетовый счёт, которым я не пользуюсь. Так же в отношении меня возбуждено исполнительной производство и вынесено определение о взыскании денежных средств находящихся на счетах. Обратился в банк о закрытии счета, но мне отказали мотивировав тем что на счёт наложен арест, хотя ни каких постановлений о аресте счета судебным приставок не выносилось только постановление о взыскании денежных средств. Законны ли действия банка? И как поступить в данном случае?

Япрходил процедуру банкротства 3 месяца назад счет закрыть мне отказываются ссылаясь на то что будут наблюдать за мной пять лет так как договор заключён на этот срок правомерно ли это