Налоговый возврат при покупке квартиры / Недвижимость - 3130 советов адвокатов и юристов
Если приобретатели не супруги и приобрели право собственности в долях, то каждый из приобретателей может воспользоваться имущественным вычетом только на свою долю. Если супруги приобрели в совместную собственность, то они вправе между собой решить в каком соотношении, или кто из них будет получать вычет. Вправе как один из супругов, так и оба. Но надо учесть что право на получение налогового вычета за покупку квартиры предоставляется однократно. 2 собственника в покупке квартиры в ипотеку. Возврат подоходного налога только одному собственнику?
Если приобретатели не супруги и приобрели право собственности в долях, то каждый из приобретателей может воспользоваться имущественным вычетом только на свою долю. Если супруги приобрели в совместную собственность, то они вправе между собой решить в каком соотношении, или кто из них будет получать вычет. Вправе как один из супругов, так и оба. Но надо учесть что право на получение налогового вычета за покупку квартиры предоставляется однократно.
СпроситьДа,конечно это не имеет никакого отношения к родственникам. Здравствуйте. Для всех сделок, заключенных начиная с 1 января 2012 года, взаимозависимые лица, при покупке жилья у которых нельзя получить вычет, определяются в соответствии со ст. 105.1 НК РФ.
В пункте 2 ст.105.1 список взаимозависимых родственников полностью конкретизирован. Ими признаются: супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. При покупке жилья у этих родственников имущественный налоговый вычет получить нельзя (Письмо Минфина России от 26.04.2017 №03-04-05/25014). При покупке у любых других родственников никаких ограничений на налоговый вычет нет. Возможен ли возврат 13% если квартиру купила дочь у матери?
Здравствуйте. Для всех сделок, заключенных начиная с 1 января 2012 года, взаимозависимые лица, при покупке жилья у которых нельзя получить вычет, определяются в соответствии со ст. 105.1 НК РФ.
В пункте 2 ст.105.1 список взаимозависимых родственников полностью конкретизирован. Ими признаются: супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. При покупке жилья у этих родственников имущественный налоговый вычет получить нельзя (Письмо Минфина России от 26.04.2017 №03-04-05/25014). При покупке у любых других родственников никаких ограничений на налоговый вычет нет.
СпроситьЕсли Вы не работаете и не имеете налоговых отчислений, то налоговый вычет Вам не положен. Потом когда будете работать сможете получить налоговый вычет. Скажите а муж может получит возврат за квартиру, он официально работает. Скажите пожалуйста я мама ребёнка инвалида, мною была куплена квартира, скажите могу ли я вернуть 13% от стоимости кв. Через налоговую мне сказали что необходимо официальное трудоустройство, но я не работаю там. К нахожусь по уходу за ребёнком.
Если Вы не работаете и не имеете налоговых отчислений, то налоговый вычет Вам не положен. Потом когда будете работать сможете получить налоговый вычет.
Спросить
Если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета не в полном размере, остаток вычета может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования (пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ). Я купила квартиру в 2017 году. Общая сумма выплаты 320 000 рублей. Возврат налогов я делала два раза за 2017 и 2018 года, за два года мне выплатили 100 000 рублей. Вопрос, следующий 2019 год у меня последняя возможность вернуть налог или мне будут выплачивать пока не выплатят общую сумму 320 000 рублей.
Если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета не в полном размере, остаток вычета может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования (пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ).
СпроситьДа. Возможно.
П.4 ст.220 НК РФ. после 2014 г.-13% с суммы стоимости квартиры до 2 млн. рублей (за вычето мат. капитала) плюс 13% с уплаченных процентов до 3 млн. рублей. Хочу узнать, семья сына приобрела квартиру в ипотеку, с привлечением материнского капитала (первоначальный взнос) Сына работает и оплачивает кредит, возможно ли ему подать документы на возврат 13 %,за покупку жилья. Спасибо.
Здравствуйте. Нет, не можете. Здравствуйте.
Можете, но только на сумму в размере 50 000 рублей, что составит возврат в размере 6 500 рублей.
Оцените, пожалуйста, ответ. Благодарю. Я получал налоговый вычет за квартиру в 2017 г стоимость квартиры была 1950000, подарил ее родителям и купил другую квартиру стоимостью 3 мнл. рублей могу ли получить налоговый вычет еще раз?
Добрый день
Если право не использовал и работающий, - получит, надо подать декларацию (№ НДФЛ) в налоговую инспекцию по месту жительства. Налоговый вычет предоставляется только при покупке жилого помещения работающим пенсионерам, уплачивающим налоги. Если в 2012 г. за покупку дома я вернула 13%? При продаже, покупке квартиры пенсионер получит возврат на налог?
Добрый день
Если право не использовал и работающий, - получит, надо подать декларацию (№ НДФЛ) в налоговую инспекцию по месту жительства.
Спросить
Налоговый вычет предоставляется только при покупке жилого помещения работающим пенсионерам, уплачивающим налоги.
Спросить
Здравствуйте.
Вы имеете право подавать на вычет до тех пор, пока не получите сумму до 260 000 рублей.
Если квартира является с супругой вашей совместной собственностью, то она также вправе получить вычет в размере до 260 000 рублей. При этом не имеет значение на кого она оформлена.
Оцените, пожалуйста, ответ. Благодарю. Вопрос. Налоговый имущественный вычет. Обект недвижимости куплен в 2015 г, 5 млн руб. В течении 2016,2017,2018 ифнс возместила ндфл в сумме 170 тр, что меньше 260 тр. Возможно ли дальше подавать заявление на возврат? Может ли супруга подавать на возмещение 260 тр с этого же объекта?
Здравствуйте.
Вы имеете право подавать на вычет до тех пор, пока не получите сумму до 260 000 рублей.
Если квартира является с супругой вашей совместной собственностью, то она также вправе получить вычет в размере до 260 000 рублей. При этом не имеет значение на кого она оформлена.
Оцените, пожалуйста, ответ. Благодарю.
СпроситьЗдравствуйте! Можете оформить договор дарения и продолжать получать налоговый вычет за приобретение квартиры в 100% размере.
Право на использование остатка имущественного вычета не прекращается в случае прекращения права собственности на имущество (Письма Минфина России от 31.01.2012 N 03-04-05/5-90, от 18.02.2009 N 03-04-05-01/66, Письмо ФНС России от 09.03.2007 N 04-2-03/17). Вопрос: в 2013 г. мной была приобретена квартира (в собственности на меня), 5 лет уже возвращаю подоходный налог на покупку квартиры, осталось еще столько же. Если я подарю 2/3 квартиры родственникам и собственников будет уже трое, смогу ли я дальше продолжать возвращать подоходный налог в размере 100% или же только смогу возвращать исходя из расчета 1/3 доли?
Здравствуйте! Можете оформить договор дарения и продолжать получать налоговый вычет за приобретение квартиры в 100% размере.
Право на использование остатка имущественного вычета не прекращается в случае прекращения права собственности на имущество (Письма Минфина России от 31.01.2012 N 03-04-05/5-90, от 18.02.2009 N 03-04-05-01/66, Письмо ФНС России от 09.03.2007 N 04-2-03/17).
СпроситьДобрый день, обратиться за налоговым вычетом вы можете в 2019 г, получить выплату за неполный 2018 год (с октября) и далее пока не получите вычет полностью. Сумма зависит от стоимости приобретаемого жилья. Также вычет положен родителям несовершеннолетнего. В сентябре 2018 г за наличку купил квартиру. Оформлена на меня и несовершеннолетнего племянника. Когда можно подавать в налоговую декларацию на возврат 13% от покупки жилья и какая часть вернётся мне если в доле несовершеннолетний?
Добрый день, обратиться за налоговым вычетом вы можете в 2019 г, получить выплату за неполный 2018 год (с октября) и далее пока не получите вычет полностью. Сумма зависит от стоимости приобретаемого жилья. Также вычет положен родителям несовершеннолетнего.
СпроситьМожно, если квартира приобретена в 2018 году и ранее. На основании этой справки и других документов составляется декларация 3 НДФЛ и заявление на возврат денежных средств. С Уважением. Можно ли подавать в налоговую справку 2 ндфл с пометкой для оформления возврата 13% с покупки квартиры?
Можно, если квартира приобретена в 2018 году и ранее. На основании этой справки и других документов составляется декларация 3 НДФЛ и заявление на возврат денежных средств. С Уважением.
Спросить
Возможен ли возврат подоходного налога пенсионеру за покупку транспортного средства и где оформлять?
Доброго времени суток. Согласно п. 1 ст. 220 НК РФ к имуществу при приобретении которого налогоплательщик имеет право претендовать на предоставление налоговой льготы в виде вычета относится:
купленная квартира, комната, дом, либо доли в них;
купленный земельный участок, для последующего возведения жилой недвижимости, либо находящийся под уже построенным домом;
построенный жилой дом, доля в нем.
Согласно пп.3 п. 1 ст. 220 НК РФ, а также письму Минфина России от 21.05.10 № 03-04-05/9-277 этот перечень является исчерпывающим и никаких транспортных средств в этом перечне нет. Возможен ли возврат подоходного налога (вычет) работающему пенсионеру за приобретение транспортного средства? И где его оформлять?
Спасибо.
Доброго времени суток. Согласно п. 1 ст. 220 НК РФ к имуществу при приобретении которого налогоплательщик имеет право претендовать на предоставление налоговой льготы в виде вычета относится:
купленная квартира, комната, дом, либо доли в них;
купленный земельный участок, для последующего возведения жилой недвижимости, либо находящийся под уже построенным домом;
построенный жилой дом, доля в нем.
Согласно пп.3 п. 1 ст. 220 НК РФ, а также письму Минфина России от 21.05.10 № 03-04-05/9-277 этот перечень является исчерпывающим и никаких транспортных средств в этом перечне нет.
СпроситьЗдравствуйте.
[quote]Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.[/quote]
Вы письменный договор заключали?
Вы какие действия предпринимали?
Ст.420 ГК РФ. Письменный договор заключен и имеется документ об оплате. Я, наверное, не так выразилась. Не все деньги, а через налоговую возврат подоходного налога. С риэлтором был заключен договор. Можно ли вернуть деньги, потраченные на риэлтора, при покупке квартиры по военной ипотеке.
Здравствуйте.
Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.
Вы письменный договор заключали?
Вы какие действия предпринимали?
Ст.420 ГК РФ.
Спросить
А по каким основаниям Вы хотите вернуть деньги? Просто так нельзя, должно быть законное основание. Это все равно, что: "Можно я верну деньги за колбасу, которую съел?".
С Уважением, Адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьЯ, наверное, не так выразилась. Не все деньги, а через налоговую возврат подоходного налога. С риэлтором был заключен договор.
СпроситьНет. Подоходный налог не возвращается по таким основаниям. Есть имущественный, социальный и стандартный вычет. Иных вычетов не существует. С Уважением!
СпроситьДа. Социальный налоговый вычет Вы также можете распределить в любых пропорциях между собой и своей супругой на основании заявления. Эта точка зрения поддерживается также специалистами Минфина и налоговых органов (см. Письмо Федеральной налоговой службы России от 16.05.2017 № БС-4-11/9119, Письмо Минфина России от 31.10.2016 № 03-04-05/63667).
Во избежание вопросов налоговых органов при проверке лучше оформить справку медицинского учреждения, являющуюся одним из документов, подтверждающих вычет, на супруга, получающего вычет (хотя это и не обязательно). Купили с женой квартиру. Я оформлял на себя. Положен возврат подоходного налога 13%, но я пенсионер, а жена еще работает и я дал согласие на возврат ей налога. Все в порядке. А мы с женой лечились в санатории за свой счет. Она делает возврат налога за себя. Могу ли я написать заявление по аналогии покупки квартиры чтобы она получила возврат налога и за меня.
Да. Социальный налоговый вычет Вы также можете распределить в любых пропорциях между собой и своей супругой на основании заявления. Эта точка зрения поддерживается также специалистами Минфина и налоговых органов (см. Письмо Федеральной налоговой службы России от 16.05.2017 № БС-4-11/9119, Письмо Минфина России от 31.10.2016 № 03-04-05/63667).
Во избежание вопросов налоговых органов при проверке лучше оформить справку медицинского учреждения, являющуюся одним из документов, подтверждающих вычет, на супруга, получающего вычет (хотя это и не обязательно).
СпроситьВсе зависит от того будете ли Вы покупать новую квартиру. Тогда (если стоимость проданной квартиры не очень высока, а Вы воспользуетесь вычетом на покупку квартиры (2 млн. руб.) и вычетом на проценты по ипотеке - есть вероятность не платить налог на доходы физических лиц.
В ином случае - нет.
Сумма налога будет равна 13% * (стоимость квартиры - 1 млн. руб.).
Если цена для сделки будет сильно занижена, то налоговая для исчисления стоимости берет кадастровую стоимость квартиры умноженную на коэффициент 0,7. Возврат подоходного налога при продаже квартиры полученной по наследству. В собственности менее 3 лет. Можно ли его вернуть после уплаты?
Все зависит от того будете ли Вы покупать новую квартиру. Тогда (если стоимость проданной квартиры не очень высока, а Вы воспользуетесь вычетом на покупку квартиры (2 млн. руб.) и вычетом на проценты по ипотеке - есть вероятность не платить налог на доходы физических лиц.
В ином случае - нет.
Сумма налога будет равна 13% * (стоимость квартиры - 1 млн. руб.).
Если цена для сделки будет сильно занижена, то налоговая для исчисления стоимости берет кадастровую стоимость квартиры умноженную на коэффициент 0,7.
СпроситьЗдравствуйте.
Вы о налоговом вычете? Если да, то лично можете, так как платите установленные налоги и вправе вернуть 13% налогового вычета, Вам необходимо составить декларацию о доходах и подать необходимые документы в налоговую. (Если речь не об этом, уточните вопрос). Если была куплена квартира в 2018 г. (Деньги на неё давались отцом, я один собственник). С 2016 года являюсь ИП и как я понимаю в этой ситуации-я ничего вернуть не смогу, верно? Какое максимальное количество лет у меня есть (устроившись официально на работу), чтобы подать этот возврат? Или я могу хоть через 10 лет подать на этот возврат? И если отец мне давал деньги на квартиру он никак не может получить за меня данный возврат?
Здравствуйте.
Вы о налоговом вычете? Если да, то лично можете, так как платите установленные налоги и вправе вернуть 13% налогового вычета, Вам необходимо составить декларацию о доходах и подать необходимые документы в налоговую. (Если речь не об этом, уточните вопрос).
СпроситьДобрый день, Елена. При покупке квартиры в ипотеку Вы можете получить два налоговых вычета: основной вычет (пп.3 п.1 ст.220 НК РФ) и вычет по ипотечным процентам (пп.4 п.1 ст.220 НК РФ).
Максимальный размер вычета составляет 2 млн. руб. (вернуть вы сможете 13% от этой суммы - 260 тыс. руб.). Право на вычет возникает после получения акта приема-передачи квартиры (при покупке по договору долевого участия) или даты оформления права собственности согласно выписке из ЕГРН (при покупке по договору купли-продажи).
При покупке жилья в ипотеку Вы также можете получить вычет по уплаченным кредитным процентам (вернуть 13% от фактически уплаченных процентов по ипотеке).
Подать документы на вычет в налоговый орган можно по окончанию
2018 года. Купили квартиру в ипотеку в 2018 году в июле. Какие выплаты по возврату налога за 2018 год можно получить. Можно ли подавать в 2019
Добрый день, Елена. При покупке квартиры в ипотеку Вы можете получить два налоговых вычета: основной вычет (пп.3 п.1 ст.220 НК РФ) и вычет по ипотечным процентам (пп.4 п.1 ст.220 НК РФ).
Максимальный размер вычета составляет 2 млн. руб. (вернуть вы сможете 13% от этой суммы - 260 тыс. руб.). Право на вычет возникает после получения акта приема-передачи квартиры (при покупке по договору долевого участия) или даты оформления права собственности согласно выписке из ЕГРН (при покупке по договору купли-продажи).
При покупке жилья в ипотеку Вы также можете получить вычет по уплаченным кредитным процентам (вернуть 13% от фактически уплаченных процентов по ипотеке).
Подать документы на вычет в налоговый орган можно по окончанию
2018 года.
СпроситьДа, Вы можете заявить имущественный налоговый вычет на покупку квартиры и будете получать его частями в пределах полученных доходов, с которых удерживался НДФЛ. В конце 2011 года я приобрела квартиру за 2 млн. Налоговый вычет по ряду причин не делала. На что я могу рассчитывать при оформлении возврата налога? Смогу ли я получать возврат налога частями?
Да, Вы можете заявить имущественный налоговый вычет на покупку квартиры и будете получать его частями в пределах полученных доходов, с которых удерживался НДФЛ.
СпроситьМогу ли я купить квартиру у своей дочери, чтобы сделать возврат налога? Дочь с этой квартиры возврат уже сделала. Я ранее возврат не получала. Прописаны вместе в моей квартире. Фамилии разные.
Нет, имущественный вычет на покупки недвижимости от близких родственников не допускается.
Спросить
В соответствии с п.5 ст.220 Налогового кодекса РФ имущественный налоговый вычет при покупке квартиры/дома/земли не применяется в случаях, если сделка совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми. К взаимозависимым лицам относится и определенный круг родственников физического лица.
Перечень родственников, которые считаются взаимозависимыми и при покупке жилья у которых нельзя использовать налоговый вычет, был изменен с 1 января 2012 года посредством внесения изменений в ст.220 Налогового кодекса РФ. В результате изменений список «взаимозависимых родственников» был значительно сужен,
хотя Фамилии РАЗНЫЕ, а говорить, что Продавец является Дочерью Вы НЕ ОБЯЗАНЫ...
СпроситьДобрый день, Ольга. Вы имеете право вернуть подоходный налог за покупки самой квартиры, а также вернуть проценты по ипотеке. Это 2 разных налоговых возврата. Декларация подается одна, но необходимо заполнить дополнительные листы этой декларации.
Для возврата налога с покупки квартиры к декларации Вам нужно приложить:
- копию договора купли-продажи квартиры;
- копию платежных документов, подтверждающих покупку квартиры;
- оригинал справки 2 НДФЛ
+ для возврата процентов по ипотеке договор ипотечного кредитования. Скажите пожалуйста возвратные за покупку квартиры и возвратные проценты по ипотеки за покупку квартиры это одно и тоже или разное и нужно по разному оформлять? И какие документы для этого нужно в первом и во втором случае?
Добрый день, Ольга. Вы имеете право вернуть подоходный налог за покупки самой квартиры, а также вернуть проценты по ипотеке. Это 2 разных налоговых возврата. Декларация подается одна, но необходимо заполнить дополнительные листы этой декларации.
Для возврата налога с покупки квартиры к декларации Вам нужно приложить:
- копию договора купли-продажи квартиры;
- копию платежных документов, подтверждающих покупку квартиры;
- оригинал справки 2 НДФЛ
+ для возврата процентов по ипотеке договор ипотечного кредитования.
СпроситьВсё имущество, приобретаемое супругами в браке, является общей собственностью супругов (п. 1 ст. 256 НК РФ, ст. ст. 33, 34 СК РФ), поэтому вычет может быть распределен даже тогда, когда право собственности оформлено только на одного из супругов.
Соответственно, если квартира/дом оформлены только на одного из супругов, то:
- вычет может целиком получить супруг, на которого оформлено жилье. Заявление о распределении вычета в этом случае не требуется.
- вычет может быть распределен между супругами по их договоренности с помощью заявления о распределении вычета. По возврату НДФЛ за покупку недвижимости. Ситуация следующая: я приобрела квартиру в строящемся доме, оформлена она на меня, но я не работающий пенсионер. Может ли подать на возврат мой муж (работает официально), ведь недвижимость, приобретенная в браке является общей.
Всё имущество, приобретаемое супругами в браке, является общей собственностью супругов (п. 1 ст. 256 НК РФ, ст. ст. 33, 34 СК РФ), поэтому вычет может быть распределен даже тогда, когда право собственности оформлено только на одного из супругов.
Соответственно, если квартира/дом оформлены только на одного из супругов, то:
- вычет может целиком получить супруг, на которого оформлено жилье. Заявление о распределении вычета в этом случае не требуется.
- вычет может быть распределен между супругами по их договоренности с помощью заявления о распределении вычета.
СпроситьДобрый день, Светлана.
Кроме возврата % по ипотеке, Вы можете вернуть 13% от от стоимости квартиры, но не более 260 000 руб. Была куплена квартира в ипотеку в конце 2017 года, стоимость квартиры 2,2 млн, в основной долг уже вложено 1,2 млн. Хочется получить налоговый вычет, на какие выплаты я могу рассчитывать? Только по процентам или еще и за тело ипотечного кредита?
Добрый день, Светлана.
Кроме возврата % по ипотеке, Вы можете вернуть 13% от от стоимости квартиры, но не более 260 000 руб.
СпроситьДобрый день, Алекс. Вы имеете право на получение налогово возврата только после покупки квартиры. Если в дальнейшем Ваш работодатель не будет отчислять НДФЛ, то и возврат за этот период получить не сможете. Я купил квартиру в сентябре 2017 года, за 2017 год я получил вычет, недавно подал декларацию на вычет за 2018 год, вопрос за какие года ещё я могу получить компенсацию так как с 2019 года я начал работать неофициально трудоустроенным!?
Добрый день, Алекс. Вы имеете право на получение налогово возврата только после покупки квартиры. Если в дальнейшем Ваш работодатель не будет отчислять НДФЛ, то и возврат за этот период получить не сможете.
СпроситьЗдравствуйте. Нет не можете. Поскольку имущественный налгоовый вычет это возврат Ндфл. Вычет - это возврат Вами оплаченных НДФЛ, если Вы платите НДФЛ, то можете его вернуть. Я пенсионер, поэтому не плачу налог на пенсию. По этой причине я не могу пользоваться налоговым вычетом при покупке квартиры и проч. Однако я получаю доход от вкладов, размещенных в банках, с которых я уплачиваю НДС. В прошлом году я купил новую квартиру. Могу ли я потребовать налоговый вычет?
Добрый день!
Налоговый вычет вы можете получить за последние три года 2018, 2017,2016 года. Пенсионер может получить налоговый вычет сразу за 3 года, предшествующие покупке жилья, а если суммы недостаточно - то и за последующие года. Здравствуйте!
В соответствии с п.10 ст.220 НК РФ возврат НДФЛ пенсионерам при покупке квартиры осуществляется за три прошедших периода, которые были до появления права вернуть средства (письмо Минфина России от 12 февраля 2015 г. №03-04-05/6179).
Вы как пенсионер можете вернуть уплаченный НДФЛ за 4 последних календарных года.
Но чтобы перенести на предшествующие сроки налоговый вычет на недвижимость, Вам нужно в тех периодах иметь соответствующий доход, в противном случае льгота предоставлена не будет. Я-работающий пенсионер, купила в январе 2018 г. квартиру, за какие года могу получить налоговый вычет? Спасибо.
Добрый день!
Налоговый вычет вы можете получить за последние три года 2018, 2017,2016 года.
Спросить
Пенсионер может получить налоговый вычет сразу за 3 года, предшествующие покупке жилья, а если суммы недостаточно - то и за последующие года.
СпроситьЗдравствуйте!
В соответствии с п.10 ст.220 НК РФ возврат НДФЛ пенсионерам при покупке квартиры осуществляется за три прошедших периода, которые были до появления права вернуть средства (письмо Минфина России от 12 февраля 2015 г. №03-04-05/6179).
Вы как пенсионер можете вернуть уплаченный НДФЛ за 4 последних календарных года.
Но чтобы перенести на предшествующие сроки налоговый вычет на недвижимость, Вам нужно в тех периодах иметь соответствующий доход, в противном случае льгота предоставлена не будет.
Спросить
