Налоговый вычет при покупке дома / Налоги - 3175 советов адвокатов и юристов
Добрый вечер, Маргарита!
Поскольку Вы имеете доход, с которого уплачивается НДФЛ Вы вправе получить налоговый вычет за приобретенное недвижимое имущество.
Следует иметь ввиду, что подать заявление на налоговый вычет Вы можете после окончания года, в котором имущество было приобретено в размере, определяемом исходя из размера уплаченного НДФЛ в том же году, в котором было приобретено данное имущество.
Все доброго! Вопрос касается налоговых вычетов.
Я — военный пенсионер. Муж — безработный.
Мы сдаем квартиру, выплачивая 13% НДФЛ.
Недавно мы купили земельный участок с жилым домом. На момент покупки бизнесом мы еще не занимались и налог не платили. Можем ли мы вернуть налоги, уплаченные в виде НДФЛ?
Добрый вечер, Маргарита!
Поскольку Вы имеете доход, с которого уплачивается НДФЛ Вы вправе получить налоговый вычет за приобретенное недвижимое имущество.
Следует иметь ввиду, что подать заявление на налоговый вычет Вы можете после окончания года, в котором имущество было приобретено в размере, определяемом исходя из размера уплаченного НДФЛ в том же году, в котором было приобретено данное имущество.
Все доброго!
СпроситьМожете с соблюдением ряда условий.
По ст.130 ГК РФ объекты, неразрывно связанные с землей, которые невозможно переместить без нанесения ущерба, признаются недвижимостью.
Значит, дом и участок земли это объекты недвижимого имущества. С 1.01.2016 в силу вступил ФЗ № 382, изменивший некоторые положения НК РФ. Продать недвижимость без уплаты НДФЛ в 2019 году можно, если период владения объектом превышает пять лет. Но только в случае регистрации права собственности после 1.01.2016.
Если продается ранее полученный объект недвижимости, то минимальный период владения для освобождения от налога равен трем годам. Спасибо! Это понятно, а наличные деньги мне какие-то положены при продаже или только деньги получаются при покупке недвижимости? В 2018 году я продала три земельных участка и объект незавершенного строительства и жилой дом. Могу ли я воспользоваться имущественным вычетом?
Можете с соблюдением ряда условий.
По ст.130 ГК РФ объекты, неразрывно связанные с землей, которые невозможно переместить без нанесения ущерба, признаются недвижимостью.
Значит, дом и участок земли это объекты недвижимого имущества. С 1.01.2016 в силу вступил ФЗ № 382, изменивший некоторые положения НК РФ. Продать недвижимость без уплаты НДФЛ в 2019 году можно, если период владения объектом превышает пять лет. Но только в случае регистрации права собственности после 1.01.2016.
Если продается ранее полученный объект недвижимости, то минимальный период владения для освобождения от налога равен трем годам.
Спросить
Спасибо! Это понятно, а наличные деньги мне какие-то положены при продаже или только деньги получаются при покупке недвижимости?
СпроситьЗдравствуйте, имущественный вычет положен в случае покупки недвижимости, а не продажи.
СпроситьЕсли в 2005 году Вы купили часть дома (долю в праве на дом), то получить вычет Вы можете только в пределах той суммы покупки, которая в этом договоре 2005 года была указана.
Если вы сейчас по другому договору докупили часть этого же дома, то второй раз получить вычет получить Вы не можете. Это было бы возможно, если первый раз у Вас была покупка (по которой Вы начали получать налоговый вычет) после 1 января 2014 года. Можно ли будет возвратить НДФЛ с части дома, за часть этого же дома уже возвращали НДФЛ в 2005 г.?
Если в 2005 году Вы купили часть дома (долю в праве на дом), то получить вычет Вы можете только в пределах той суммы покупки, которая в этом договоре 2005 года была указана.
Если вы сейчас по другому договору докупили часть этого же дома, то второй раз получить вычет получить Вы не можете. Это было бы возможно, если первый раз у Вас была покупка (по которой Вы начали получать налоговый вычет) после 1 января 2014 года.
СпроситьОльга, да имеет право, подать документы на налоговый вычет. Налоговый имущественный вычет в Вашем случае можно получить только если то, что Вы называете дачей, является жилым домом (это дом, предназначенный для проживания, в котором можно прописать людей). Т.к. Налоговый кодекс предусматривает получение вычета только на жилой дом (вместе с земельным участком). Определять доли вы будете когда начнёте делить совместно нажитое имущество. Дачу купили на меня, может налоговый вычет получить муж? Как это совмесной собственностью? Купля продажа оформлена на меня, мы в официальном браке. Этого достаточно? Или покупка должна быть оформлена на обоих? Мы купили дачу с участком, можем ли мы получить налоговый вычет?
Налоговый имущественный вычет в Вашем случае можно получить только если то, что Вы называете дачей, является жилым домом (это дом, предназначенный для проживания, в котором можно прописать людей). Т.к. Налоговый кодекс предусматривает получение вычета только на жилой дом (вместе с земельным участком).
Спросить
Ольга, да может супруг получить налоговый вычет, если имущество является совместной собственностью ст. 34 СК РФ, он подает заявление установленной форме.
СпроситьКак это совмесной собственностью? Купля продажа оформлена на меня, мы в официальном браке. Этого достаточно? Или покупка должна быть оформлена на обоих?
Спросить
Ольга, совместная собственность подразумевает, что имущество приобретено в браке, не важно на кого оно оформлено. Это будет достаточно, для получение вычета. Не обязательно определять доли.
СпроситьОбратиться в налоговую вы сможете только после получения документов о праве собственности на квартиру. Если далее вы работать не будете, налоговой вычет сможете получить только за 3 года, предшествующих покупке квартиры (если эти годы вы работали) В 2018 г. куплена квартира долевого участия дом дом сдается в 2020 г. в середине 2019 г. меня отправляют на пенсия когда я буду иметь право на налоговый вычет?
Обратиться в налоговую вы сможете только после получения документов о праве собственности на квартиру. Если далее вы работать не будете, налоговой вычет сможете получить только за 3 года, предшествующих покупке квартиры (если эти годы вы работали)
СпроситьДобрый вечер, Лизавета! Ответ отрицательный. В соответствии с ч. 5 ст. 220 НК РФ имщественные вычеты не предоставляются при осуществлении [quote]расходов налогоплательщика на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, покрываемых за счет средств работодателей или иных лиц, средств материнского (семейного) капитала, направляемых на обеспечение реализации дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, за счет выплат, предоставленных из средств бюджетов бюджетной системы Российской Федерации[/quote] Можем ли мы с супругом получить налоговый вычет при покупке жилого дома на материнский капитал объединённый с региональным сертификатом на третьего ребенка, если покупателем является супруга, не работающая, а супруг работает официально? Спасибо.
Добрый вечер, Лизавета! Ответ отрицательный. В соответствии с ч. 5 ст. 220 НК РФ имщественные вычеты не предоставляются при осуществлении
расходов налогоплательщика на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, покрываемых за счет средств работодателей или иных лиц, средств материнского (семейного) капитала, направляемых на обеспечение реализации дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, за счет выплат, предоставленных из средств бюджетов бюджетной системы Российской ФедерацииСпросить
Добрый день! Право на налоговый вычет возникает с момента подписания акта приема-передачи. Купили квартиру в строящемся доме по договору уступки прав в 2018 году в ипотеку с внесением первоначального взноса. В течение 2018 го года вносили платежи с переплатой. Дом сдали в 2019 году и акт приема подписан в 2019 году. Возможно вернуть налоговый вычет за первоначальный взнос и платежи, произведенные в 2018 году?
Добрый день! Право на налоговый вычет возникает с момента подписания акта приема-передачи.
СпроситьВычет не на покупку а с покупки предоставляется. Можно ли получить налоговый вычет на покупку другого дома если мой сгорел.
Здравствуйте. Расписка если есть то сможете статья 220 нк рф. Возможно ли получить налоговый вычет на приобретение дома и земли, если приобретали за наличные денежные средства? Чека нет, есть только договор купли-продажи.
Здравствуйте.
Налоговый (имущественный) вычет по налогу на доходы физических лиц при приобретении имущества коммерческого назначения не предоставляется (Ст 220 п. 1 НК РФ). Вычеты предоставляются при приобретении жилых помещений, земельных участков, а также в случаях строительства жилого дома. Нет не положен. Обоснование: п. 1 ст. 220 НК РФ. В силу п. 1 ст. 220 НК РФ имущественный налоговый вычет предусмотрен только при приобретении жилья. Вопрос такой: положен ли налоговый вычет при покупке коммерческой недвижимости физически лицом? Спасибо.
Здравствуйте.
Налоговый (имущественный) вычет по налогу на доходы физических лиц при приобретении имущества коммерческого назначения не предоставляется (Ст 220 п. 1 НК РФ). Вычеты предоставляются при приобретении жилых помещений, земельных участков, а также в случаях строительства жилого дома.
Спросить
В силу п. 1 ст. 220 НК РФ имущественный налоговый вычет предусмотрен только при приобретении жилья.
СпроситьНалоговый вычет можно получить только при покупке надвижимости, оплате лечения и обучения. Максимальная сумма, с которой можно получить налоговый вычет при покупке квартиры или дома-2 млн. рублей (260 000 руб) Налоговый вычет можно получить при покупке квартиры или при продаже? Или в обоих случаях?
Налоговый вычет можно получить только при покупке надвижимости, оплате лечения и обучения. Максимальная сумма, с которой можно получить налоговый вычет при покупке квартиры или дома-2 млн. рублей (260 000 руб)
СпроситьДобрый день, если я правильно поняла Ваш вопрос, вы приобрели недвижимость в 2010 году в общую совместную собственность и при подаче декларации в налоговую, приложили заявление о распределении налогового вычета: 100% вам и 0% мужу?
В таком случае, да, супруг может использовать своё право на получение вычета сейчас - с покупки дома с землёй. В 2010 году воспользовалась вычетом с 2000000 руб. Муж написал отказ от доли в мою пользу. Можно ли приобретя дом и землю в 2018 году ему воспользоваться вычетом?
Добрый день, если я правильно поняла Ваш вопрос, вы приобрели недвижимость в 2010 году в общую совместную собственность и при подаче декларации в налоговую, приложили заявление о распределении налогового вычета: 100% вам и 0% мужу?
В таком случае, да, супруг может использовать своё право на получение вычета сейчас - с покупки дома с землёй.
СпроситьНет.
НК РФ Статья 220. Имущественные налоговые вычеты
1) имущественный налоговый вычет предоставляется:
в размере доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков или доли (долей) в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее минимального предельного срока владения объектом недвижимого имущества, установленного в соответствии со статьей 217.1 настоящего Кодекса, не превышающем в целом 1 000 000 рублей; Скиньте пожалуйста ссылку закона на налог кодекс. Покупаем землю за 450 тыс руб. Продавец настаивает на заниженит суммы договора. До 1 млн руб ведь нет налога?
Нет.
НК РФ Статья 220. Имущественные налоговые вычеты
1) имущественный налоговый вычет предоставляется:
в размере доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков или доли (долей) в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее минимального предельного срока владения объектом недвижимого имущества, установленного в соответствии со статьей 217.1 настоящего Кодекса, не превышающем в целом 1 000 000 рублей;
СпроситьЗдравствуйте. Не не можете, так как вычетом уже воспользовались. Можете если покупка была в ипотеку вернуть 13% с процентов по кредиту. К сожалению, поправки в налоговый кодекс (в ст.220) о праве налогоплательщика получать налоговый вычет с нескольких объектов, вступили в силу с 2014 года. На тех, кто купил квартиру до 2014 года и использовал право на налоговый вычет, данная норма не распространяется. Поэтому в Вашем случае право повторно получить налоговый вычет у Вас отсутствует. В 2013 году купили дом, с покупки жилья получили 13%,260000 тыс, в этом году хотим купить квартиру могу ли я получить еще 13% с этой покупки.
Здравствуйте. Не не можете, так как вычетом уже воспользовались. Можете если покупка была в ипотеку вернуть 13% с процентов по кредиту.
Спросить
К сожалению, поправки в налоговый кодекс (в ст.220) о праве налогоплательщика получать налоговый вычет с нескольких объектов, вступили в силу с 2014 года. На тех, кто купил квартиру до 2014 года и использовал право на налоговый вычет, данная норма не распространяется. Поэтому в Вашем случае право повторно получить налоговый вычет у Вас отсутствует.
СпроситьЗдравствуйте!
Если сумма покупки равна сумме мат. капитала, налогового вычета быть не может. Т.к. это средства не личные. Налоговый вычет можно получить из средств, потраченных на покупку за минусом суммы материнского капитала. Купили дом с добавлением денег от материнского капитала, можно ли получить компенсацию, спасибо.
Здравствуйте!
Если сумма покупки равна сумме мат. капитала, налогового вычета быть не может. Т.к. это средства не личные. Налоговый вычет можно получить из средств, потраченных на покупку за минусом суммы материнского капитала.
СпроситьЗдравствуйте! Да Вам необходимо будет заполнить декларацию для ФНС. Если Вы ранее не получали налоговый вычет и официально работаете, то можете его получить. 1. Я продала дом за 5 млн., купила квартиру за 2.5 млн. Нужно ли мне, идти в налоговую подавать документы. О том куда я потратила остальные деньги с продажи дома. 2. Я работающий пенсионер, полагается ли мне налоговый вычет за квартиру.
[b]Отдельного вычета на приобретение земельного участка законом не предусмотрено.[/b] Расходы на покупку земельного участка могут быть включены в налоговый вычет, [b]только если на участке был построен (или изначально куплен вместе с участком) жилой дом[/b]. Пока жилого дома на земельном участке нет, вычет по расходам на его приобретение не может быть получен. Могу ли я получить налоговый вычет на приобретенный земельный участок ИЖС в июле 2018 года за 1 100 000 рублей? Я работающий пенсионер?
Отдельного вычета на приобретение земельного участка законом не предусмотрено. Расходы на покупку земельного участка могут быть включены в налоговый вычет, только если на участке был построен (или изначально куплен вместе с участком) жилой дом. Пока жилого дома на земельном участке нет, вычет по расходам на его приобретение не может быть получен.
СпроситьДобрый день!
Ну в договоре есть пункт, что Вы расплатились? Расписка в получении денег? Собираю документы на налоговый вычет за покупку дома. Есть договор купли-продажи, и больше никаких платежных документов нет. Расплачивались наличными у нотариуса при заключении договора. Как быть?
Да, Вы имеете право на получение налогового вычета. Чтобы получить вычет, нужно подать в налоговый орган декларацию 3-НДФЛ, к которой приложить документы о праве собственности на квартиру, чеки, подтверждающие Ваши расходы.
Если суммы уплаченного из Вашей зарплаты налога на доходы за календарный год, не хватает для выплаты Вам налогового вычета в полном объеме, то в следующем календарном году Вы также вправе обратиться за получением вычета. Вот я покупаю дом за 1 млн. рублей в рассрочку без процентов с первым взносом в размере 100000 р оформляю договор купли продажи. Вопрос в том что могу ли я вернуть с налоговой 13 процентов от стоимости дома и как это делается один раз или раз в год и какая сумма возврата будет. За ранее спасибо!
Да, Вы имеете право на получение налогового вычета. Чтобы получить вычет, нужно подать в налоговый орган декларацию 3-НДФЛ, к которой приложить документы о праве собственности на квартиру, чеки, подтверждающие Ваши расходы.
Если суммы уплаченного из Вашей зарплаты налога на доходы за календарный год, не хватает для выплаты Вам налогового вычета в полном объеме, то в следующем календарном году Вы также вправе обратиться за получением вычета.
СпроситьЛюдмила, да можете, через год с момента покупки дома, с суммы личных накоплений, необходимо обратиться с заявлением в Налоговую предоставит справку 3 НДФЛ. На 200 000 сможете получить 13% Какие документы нужно предоставить? Справку за какой период времени? У нас долевая собственность, я, муж и двое детей. У каждого по 1/4 А сроки давности есть для обращения за вычетом? За какой период нужна справка 2 ндфл? За тот год, в котором была покупка или за текущий? Купили с мужем дом в селе за 650 тыс. Из них 450 тыс был материнский капитал, а 200 тыс накопленные средства. Можем ли мы получить налоговый вычет?
Людмила, да можете, через год с момента покупки дома, с суммы личных накоплений, необходимо обратиться с заявлением в Налоговую предоставит справку 3 НДФЛ.
Спросить
Договор купли продажи справку 2 ндфл, выписка из росреестра о том что вы собственник помещения.
СпроситьСправку за какой период времени? У нас долевая собственность, я, муж и двое детей. У каждого по 1/4
СпроситьДа, Вы можете обратиться за предоставлением Вам налогового вычета в налоговый орган в течение трех лет.
СпроситьДа, может. На лиц, впервые использовавших право на имущественный вычет после 2014 г., распространяется новая редакция ст. 220 Налогового кодекса РФ. Вы вправе заключить соглашение о распределении долей с целью получения вычета и распределить доли между супругами. Максимальная сумма вычета для мужа будет 1 700 000 руб. В браке был приобретен дом с земельным участком и оформлен на жену (в 2019 г). Может ли муж получить налоговый вычет с этой покупки, так как жена безработная и не может воспользоваться этим правом. Ранее муж получил налоговый вычет с покупки квартиры стоимостью 300 тысяч рублей в 2015 году. Квартира была куплена также в браке в 2015 году.
Да, может. На лиц, впервые использовавших право на имущественный вычет после 2014 г., распространяется новая редакция ст. 220 Налогового кодекса РФ. Вы вправе заключить соглашение о распределении долей с целью получения вычета и распределить доли между супругами. Максимальная сумма вычета для мужа будет 1 700 000 руб.
СпроситьСофия, добрый день. В данном случае вы можете воспользоваться вычетом на произведенные затраты на покупку недвижимости. То есть если вы в одном периоде сначала продаете дом, а потом покупаете квартиру, уплачивать НДФЛ с продажи не нужно. При составлении декларации 3-НДФЛ вы отражаете доход от продажи и имущественный вычет в виде затрат на приобретение новой квартиры. Таким образом, НДФЛ к уплате будет либо равен нулю, любо будет максимально уменьшен (в зависимости от сумм покупки и продажи) Я буду являться плательщиком НДФЛ если заплачу налог при продаже дома 13% ндфл? Чтоб потом получить налог вычет при покупке квартиры в этом же периоде?
София, добрый день. В данном случае вы можете воспользоваться вычетом на произведенные затраты на покупку недвижимости. То есть если вы в одном периоде сначала продаете дом, а потом покупаете квартиру, уплачивать НДФЛ с продажи не нужно. При составлении декларации 3-НДФЛ вы отражаете доход от продажи и имущественный вычет в виде затрат на приобретение новой квартиры. Таким образом, НДФЛ к уплате будет либо равен нулю, любо будет максимально уменьшен (в зависимости от сумм покупки и продажи)
СпроситьКонстантин добрый день!
Всё имущество, приобретаемое супругами в браке, является общей собственностью супругов (п. 1 ст. 256 НК РФ, ст. ст. 33, 34 СК РФ), поэтому вычет может быть распределен даже тогда, когда право собственности оформлено только на одного из супругов (Письма Минфина России от 20.04.2015 № 03-04-05/22246, от 18.03.2015 №03-04-05/14480, от 26.03.2014 № 03-04-05/13204).
Таким образом, если дом оформлен только на одного из супругов, то:
- вычет может целиком получить супруг, на которого оформлено жилье. Заявление о распределении вычета в этом случае не требуется.
- вычет может быть распределен между супругами по их договоренности с помощью заявления о распределении вычета.
Желаю удачи в решении Вашего вопроса. Мы с мужем в браке приобрели дом, мат. Кап + доплата я официально не работаю, может ли мой муж получить 13 % с покупки жилья с суммы которую мы доплатили? С момента покупки прошёл год с лишним дом записан на меня.
Константин добрый день!
Всё имущество, приобретаемое супругами в браке, является общей собственностью супругов (п. 1 ст. 256 НК РФ, ст. ст. 33, 34 СК РФ), поэтому вычет может быть распределен даже тогда, когда право собственности оформлено только на одного из супругов (Письма Минфина России от 20.04.2015 № 03-04-05/22246, от 18.03.2015 №03-04-05/14480, от 26.03.2014 № 03-04-05/13204).
Таким образом, если дом оформлен только на одного из супругов, то:
- вычет может целиком получить супруг, на которого оформлено жилье. Заявление о распределении вычета в этом случае не требуется.
- вычет может быть распределен между супругами по их договоренности с помощью заявления о распределении вычета.
Желаю удачи в решении Вашего вопроса.
СпроситьДобрый день. Взаимозачет законодательством не предусмотрен, вы сначала должны заплатить НДФЛ а потом подавать декларацию и заявление о предоставлении вычета. Здравствуйте! В данном случае Вы имеете право на налоговый вычет при продаже и соответственно при покупке и если это будет в одном налоговом периоде, то действительно можно провести взаимозачет. Удачи Вам и всего самого доброго. Но право на подачу налог вычета я потом имею? После уплаты налогов. Право на налог вычет не имею-не работала 3 года перед выходом на пенсию. Но в 2018 г продала дом облагаемый налогом 13 %.в этом же периоде купила квартиру. Если я плачу налог 13 % ндфл с дохода при продаже дома--значит я имею право на налог вычет при покупке кв? возможен ли взаимозачет? Декларацию должна подать в этом году. Спасибо.
Здравствуйте! В данном случае Вы имеете право на налоговый вычет при продаже и соответственно при покупке и если это будет в одном налоговом периоде, то действительно можно провести взаимозачет. Удачи Вам и всего самого доброго.
Спросить
Добрый день! Галина неработающие пенсионеры могут оформить возврат в общей сложности за четырехлетний срок - год покупки плюс три предыдущих года.
Простыми словами в 2019 году, можно подать заявление на возврат НДФЛ, уплаченного за 2018, 2017, 2016 и 2015 гг., если Вы в последние 4 налоговых периода не работали и не производили отчисления, то налоговый вычет к сожалению вернуть не получится. Я пенсионерка, работала более 15 лет на гос основе, оформляла покупку земельного участка с домом лет 10 назад, на налоговый вычет не подавала заявление при оформлении, а могу я сейчас этот вопрос в налоговой поднять и получить положительный результат?
Добрый день! Галина неработающие пенсионеры могут оформить возврат в общей сложности за четырехлетний срок - год покупки плюс три предыдущих года.
Простыми словами в 2019 году, можно подать заявление на возврат НДФЛ, уплаченного за 2018, 2017, 2016 и 2015 гг., если Вы в последние 4 налоговых периода не работали и не производили отчисления, то налоговый вычет к сожалению вернуть не получится.
Спросить
