Налогообложение страховых / Налоги - 679 советов адвокатов и юристов
Страховые взносы платятся не зависимо от выбранного режима налогообложения. Как только регистрируете ИП - возникает обязанность в их оплате. При регистрации ИП и переходе сразу же на УСН придется ли оплачивать "Страховые взносы ИП за себя" в размере 50.000
Страховые взносы платятся не зависимо от выбранного режима налогообложения. Как только регистрируете ИП - возникает обязанность в их оплате.
Спросить
Алименты с неустойки не платятся. Алименты оплачиваются со всех видов дохода, это тоже является одним из доходов Со всех видов получаемых доходов рассчитывается алименты в соответствии с СК РФ В Постановлении Правительства РФ от 2 ноября 2021 г. N 1908 " не указан такой вид дохода, с которого подлежат удержанию алименты, соответственно - нет Платятся ли алименты с суммы неустойки за несвоевременное осуществление страхового возмещения (взысканные по суду)? налог 13% платится.
В Постановлении Правительства РФ от 2 ноября 2021 г. N 1908 " не указан такой вид дохода, с которого подлежат удержанию алименты, соответственно - нет
СпроситьНет, не сможете. Открыл ИП на УСН и встал на учёт НПД. Забыл отправить уведомление о переходе ИП на НПД в ФНС. В течение года, как оказалось, я был на двух режимах, налоговая уведомлений не направляла. Только недавно налоговая сняла меня с учета НПД, начистила страховые взносы по ИП за всё это время.
Вопрос: могу ли я оспорить страховые взносы по ИП или налоги от сделок по НПД?
Да никак вы ее не уменьшите. По крайней мере законно. Только на сумму страховых взносов уменьшить можете. Больше никак. Делаю декларацию УСН доходы 6%, сумма к уплате большая получается, можно ее как-то уменьшить?
Смотря какое налогообложение у вас было. Обратитесь в ПФР и ФНС о разъяснении данного факта. Вам нужно было перед регистрацией ИП собрать всю информацию. Можете обжаловать данное решение. Скорее всего там судебный приказ. Или пока просто извещение? В феврале 2023 года было открыто ИП и через 2 недели подано заявление на закрытие Есть бумага из налоговой, что ИП закрыто. И вот сегодня получил на Госуслуги извещение, что у меня долг по Фиксированным страховым взносам аж 41 066, 79 рублей. Как такое возможно?
Смотря какое налогообложение у вас было. Обратитесь в ПФР и ФНС о разъяснении данного факта. Вам нужно было перед регистрацией ИП собрать всю информацию. Можете обжаловать данное решение. Скорее всего там судебный приказ. Или пока просто извещение?
СпроситьЕсли Вы не осуществляете предпринимательскую деятельность, то Вам лучше сдать декларации и закрыть ИП Что делать если не платил страховые взносы и не подавал деклорации за 2022 и 2023 годы? Ип на усн. Помогите пожалуйста
Если Вы не осуществляете предпринимательскую деятельность, то Вам лучше сдать декларации и закрыть ИП
Спросить
Спасибо за ответ. В 2022 году деятельность частично велась. А как быть со страховыми взносами подскажите пожалуйста?
СпроситьПенсия не уменьшится, но индексации не будет.
Страховые взносы и УСН придется платить в общем порядке, без льгот. Пенсия по инвалидности останется прежней, а социальную доплату которая делается до прожиточного минимума уберут. Если инвалид 2 группы открывает свое ИП на УСН 6%, то его пенсия по инвалидности уменьшится? ИНДЕКСАЦИИ ПЕНСИИ БУДУТ ИЛИ НЕТ? А фиксированные страховые взносы и налог УСН он должен платить в общем порядке?
Пенсия не уменьшится, но индексации не будет.
Страховые взносы и УСН придется платить в общем порядке, без льгот.
Спросить
Пенсия по инвалидности останется прежней, а социальную доплату которая делается до прожиточного минимума уберут.
СпроситьМожете закрыть и заплатите меньше (пропорционально прошедшему периоду) Я превысил лимит по самозанятости и подал заявление о переходе на УСН. Страховые взносы как будут начисляться? Я сразу влетел на 45 тысяч фиксированных или могу закрыть ИП после перехода на УСН и заплатить поменьше?
Добрый день!
ИП платит за работников страховые взносы и выступает налоговым агентом по НДФЛ. Какие налоги платит ИП при УСН за наёмных работников?
Добрый день!
ИП платит за работников страховые взносы и выступает налоговым агентом по НДФЛ.
СпроситьРасчет пенсии занимает не 5 минут, и даже часа мало.. Можете обратиться к любому юристу с документами, и вам подсчитают пенсию на платной основе. - ст. 779 ГК РФ Размер пенсии определяется по формулам, указанным в ст.15 Федерального закона № 400-ФЗ "О страховых пенсиях" с учетом ваших данных о стаже, заработке и пр. С 1966-1968 гг служба в рядах Советской Армии. Потом работа на производстве. Непрерывный стаж. С 1994-1998 гг был на общей системе налогообложения в Украине. Проживаю в ДНР. С 1998-2011 гг На едином налоге. Сейчас в ДНР. На производстве средний заработок 200 руб. На какой стаж и размер пенсии в ДНР могу расчитывать?.
Расчет пенсии занимает не 5 минут, и даже часа мало.. Можете обратиться к любому юристу с документами, и вам подсчитают пенсию на платной основе. - ст. 779 ГК РФ
Спросить
Размер пенсии определяется по формулам, указанным в ст.15 Федерального закона № 400-ФЗ "О страховых пенсиях" с учетом ваших данных о стаже, заработке и пр.
СпроситьВячеслав, здравствуйте!
Страховые взносы — это деньги, которые идут на пенсионное и медицинское страхование. Платить их должны индивидуальные предприниматели на всех системах налогообложения.
Страховые взносы на ОПС, на ОМС за период с 01.01.2023 года по 20.06.2023 года составляют 21 647,61. Я закрыл ИП 20 июня 2023 года по ИП не каких действий не происходила но как его закрыл сразу появляется задолженность сночала 21 т.р. через пару недель 43.т.р. я инвалид 3 группы подскажите пожалуйста какие мне документы нужны для подачи в налоговую на списание долга И ещё у меня нет официальный регистрации недвижимости и.т.д
Вячеслав, здравствуйте!
Страховые взносы — это деньги, которые идут на пенсионное и медицинское страхование. Платить их должны индивидуальные предприниматели на всех системах налогообложения.
Страховые взносы на ОПС, на ОМС за период с 01.01.2023 года по 20.06.2023 года составляют 21 647,61.
СпроситьДобрый день
Да,вы должны произвести оплату установленных законом обязательных взносов с учетом временного промежутка срока работы ИП,и увы не важно, что в этот период вы не получили дохода и не осуществляли деятельность. Вот, собственно, за 1 неделю и нужно будет заплатить фиксированные страховые взносы. В 2023 году это 45 842 рублей. За 1 неделю это будет 862,62 рублей.
+ если у вас были продажи, то УСН с этой суммы. Тут зависит от Вашего объекта налогообложения: "доходы" или "доходы минус расходы". Здравствуйте.
Индивидуальный предприниматель, когда решил закрыться сразу после регистрации, даже если не успел получить доход, обязан уплатить за себя фиксированные страховые взносы на ОМС и ОПС. Здравствуйте!
Да, нужно.
Кроме случаев, когда Вы также были в статусе самозанятого. Если закрыл ИП через неделю после открытия, нужно ли платить налоги и страховые взносы?
Добрый день
Да,вы должны произвести оплату установленных законом обязательных взносов с учетом временного промежутка срока работы ИП,и увы не важно, что в этот период вы не получили дохода и не осуществляли деятельность.
Спросить
Вот, собственно, за 1 неделю и нужно будет заплатить фиксированные страховые взносы. В 2023 году это 45 842 рублей. За 1 неделю это будет 862,62 рублей.
+ если у вас были продажи, то УСН с этой суммы. Тут зависит от Вашего объекта налогообложения: "доходы" или "доходы минус расходы".
Спросить
Здравствуйте.
Индивидуальный предприниматель, когда решил закрыться сразу после регистрации, даже если не успел получить доход, обязан уплатить за себя фиксированные страховые взносы на ОМС и ОПС.
Спросить
Здравствуйте!
Да, нужно.
Кроме случаев, когда Вы также были в статусе самозанятого.
СпроситьЗдравствуйте! А можно поподробнее об этом? Я была и самозанятой и ИП в одно время
СпроситьДобрый день!
Извините за ожидание.
ИП-самозанятые по закону не платят страховые взносы согласно п. 11 ст. 2 ФЗ о самозанятости.
Индивидуальные предприниматели, указанные в подпункте 2 пункта 1 статьи 419 Налогового кодекса Российской Федерации, не признаются плательщиками страховых взносов за период применения специального налогового режима.Спросить
Компенсация расходов сотрудников на проезд к месту использования отпуска и обратно по России не облагается зарплатными налогами — НДФЛ и страховыми взносами. Оплата проезда сотрудника и членов его семьи в отпуск за пределы территории РФ освобождается от обложения НДФЛ только в части стоимости проезда от места отправления в России до пункта пропуска через границу РФ или до международного аэропорта, в котором проходят пограничный контроль в пункте пропуска через границу РФ и обратно. Часть оплаты проезда от международного аэропорта до места проведения отпуска подлежит налогообложению НДФЛ в общеустановленном порядке Могут ли произвести вычет 13 % НДФЛ от стоимости проезда к месту использования отпуска?
Компенсация расходов сотрудников на проезд к месту использования отпуска и обратно по России не облагается зарплатными налогами — НДФЛ и страховыми взносами. Оплата проезда сотрудника и членов его семьи в отпуск за пределы территории РФ освобождается от обложения НДФЛ только в части стоимости проезда от места отправления в России до пункта пропуска через границу РФ или до международного аэропорта, в котором проходят пограничный контроль в пункте пропуска через границу РФ и обратно. Часть оплаты проезда от международного аэропорта до места проведения отпуска подлежит налогообложению НДФЛ в общеустановленном порядке
СпроситьДобрый день!
В соответствии с законодательством РФ, досрочное расторжение договора страхования жизни не облагается налогом на доходы физических лиц, если договор заключен более трех лет назад.
Однако, если договор заключен менее трех лет назад, налог будет начислен и составит 13% от разницы между суммой выплаты по договору и суммой уплаченных страховых взносов.
Если в договоре страхования жизни предусмотрена выкупная стоимость, равная нулю, то выплаты при досрочном расторжении будут осуществляться исходя из этой суммы.
Нормы права РФ, на которых основан данный ответ, содержатся в Налоговом кодексе РФ, Федеральном законе "О страховании жизни и страховых накопительных программах" и других нормативных актах, регулирующих вопросы налогообложения и страхования. При досрочном расторжении договора страхования жизни требуют выплатить налог 13%. Выкупная стоимость равна нулю. С какой суммы выплачивать?
Добрый день!
В соответствии с законодательством РФ, досрочное расторжение договора страхования жизни не облагается налогом на доходы физических лиц, если договор заключен более трех лет назад.
Однако, если договор заключен менее трех лет назад, налог будет начислен и составит 13% от разницы между суммой выплаты по договору и суммой уплаченных страховых взносов.
Если в договоре страхования жизни предусмотрена выкупная стоимость, равная нулю, то выплаты при досрочном расторжении будут осуществляться исходя из этой суммы.
Нормы права РФ, на которых основан данный ответ, содержатся в Налоговом кодексе РФ, Федеральном законе "О страховании жизни и страховых накопительных программах" и других нормативных актах, регулирующих вопросы налогообложения и страхования.
СпроситьЗдравствуйте, по КАСКО доход налогоплательщика, подлежащий налогообложению, определяется в случае если сумма страховых выплат превышает расходы необходимые для ремонта + сумму страховых взносов. Можно ли не оформлять декларацию 3-НДФЛ за выплату страховой суммы по КАСКО автомобиля списанного после аварии. Других доходов кроме пенсии не имею
Здравствуйте, по КАСКО доход налогоплательщика, подлежащий налогообложению, определяется в случае если сумма страховых выплат превышает расходы необходимые для ремонта + сумму страховых взносов.
СпроситьНалоговая зачтет столько, сколько уплатите. Для того, что первую часть патента не платить, нужно оплатить взносов на сумму первой части.
После чего подать заявление на уменьшение суммы патента, которое налоговая рассматривает неделю.
Если хотите уменьшить, Вам нужно это делать срочно (иначе просто не успеете, пойдет санкция) В налоговой инспекции получил патент на право применения патентной системы налогообложения.
Оплата первой части патента в срок до 03.04.2023 - 13 258 руб.
Оплата второй части патента в срок до 31.12.2023 - 26 515 руб.
Имею ли я право на зачёт страховыми взносами оплаты первой части патента?
Какую сумму страховых взносов я должен уплатить, чтобы налоговая инспекция произвела такой зачёт? 11 460,50 руб. или 13 258 руб.?
И до какого срока я должен уплатить сумму страховых взносов, чтобы налоговая инспекция произвела зачёт ими оплаты первой части патента?
С уважением, Игорь
Налоговая зачтет столько, сколько уплатите. Для того, что первую часть патента не платить, нужно оплатить взносов на сумму первой части.
После чего подать заявление на уменьшение суммы патента, которое налоговая рассматривает неделю.
Если хотите уменьшить, Вам нужно это делать срочно (иначе просто не успеете, пойдет санкция)
СпроситьДобрый вечер. Если у вас нет наёмных работников, то отчисления в Пенсионный фонд и в Фонд обязательного медицинского страхования " за себя" производятся ежеквартально. А также до 28-го числа месяца, следующего за отчётным кварталом, авансовые платежи по УСН, уменьшенные на сумму страховых взносов "за себя" в размере 100%. Суммы ежеквартальных отчислений в 2023 году индивидуальным предпринимателем на УСН:
1) в ПФ РФ
2) в ФОМС РФ
С уважением, Игорь
Добрый вечер. Если у вас нет наёмных работников, то отчисления в Пенсионный фонд и в Фонд обязательного медицинского страхования " за себя" производятся ежеквартально. А также до 28-го числа месяца, следующего за отчётным кварталом, авансовые платежи по УСН, уменьшенные на сумму страховых взносов "за себя" в размере 100%.
СпроситьНет, налоговую декларацию не нужно подавать при получении страховки по кредиту. Так как страховая сумма была получена в связи со смертью родственника, она не подпадает под налогообложение. Нужно ли подавать налоговую декларацию при получении страховки по кредиту, полученной в связи со смертью родственника (сестры). я наследница. У сестры был кредит в сбербанке и она была застрахована на слпо договорам добровольного страхования жизни. В этом же договоре на кредит. Страховку выплатили мне как нследнице и я закрыла её долги по кредиту в этом же банке.
Здравствуйте Екатерина. Налоговые каникулы — это полное освобождение от налога для новых ИП. Другими словами, это ставка УСН или патента в размере 0%. Узнать о каникулах можно в разделе «Особенности регионального законодательства» на сайте налоговой.
Если вы попали в местный список, важно, чтобы доход от указанного вида деятельности был не меньше 70%. Если условие выполняется, уведомлять налоговую не нужно. Вы просто не платите налог первые два года и в случае с УСН сдаёте нулевые декларации.
Налоговые каникулы не освобождают от страховых взносов за ИП и обязательных платежей за сотрудников.
Не важно, что за месяц. Важен год регистрации ИП. Именно год - это отчётный период по налогам для ИП. Имею ли я право на налоговые льготы, если ИП открыто за 1 месяц до введения налоговых льгот?
Здравствуйте Екатерина. Налоговые каникулы — это полное освобождение от налога для новых ИП. Другими словами, это ставка УСН или патента в размере 0%. Узнать о каникулах можно в разделе «Особенности регионального законодательства» на сайте налоговой.
Если вы попали в местный список, важно, чтобы доход от указанного вида деятельности был не меньше 70%. Если условие выполняется, уведомлять налоговую не нужно. Вы просто не платите налог первые два года и в случае с УСН сдаёте нулевые декларации.
Налоговые каникулы не освобождают от страховых взносов за ИП и обязательных платежей за сотрудников.
Не важно, что за месяц. Важен год регистрации ИП. Именно год - это отчётный период по налогам для ИП.
СпроситьДа, ИП уплачивает фиксированные страховые взносы
обязан в любом случае сдавать декларации в зависимости от выбранной системы налогообложения, от нее же зависит, должны ли вы будете уплатить еще что-либо. Около 50 тр каждый год платить придется в ПФР, ФФОМС. Я открыла ИП, но сроки реализации проекта перенеслись почти на год вперед. Соотвественно денежного оборота не будет и сама организация будет не активна. Стоит ли мне закрыть его? Несу ли я потери, если оно будет зарегистрировано и не активно?
Да, ИП уплачивает фиксированные страховые взносы
обязан в любом случае сдавать декларации в зависимости от выбранной системы налогообложения, от нее же зависит, должны ли вы будете уплатить еще что-либо.
Спросить
Если вам нужен был режим НПД (самозанятый), то зачем вы регистрировали ИП? После регистрации ИП у вас много обязательств (обязательные страховые взносы около 38 т. р. в год). Вы теперь должны вести раздельный учет доходов. Обратитесь на прием в налоговую инспекцию, возможно можно что-то изменить. Ну если что тут до конца года немного осталось, можно закрыть ИП. Регистрирую ип с нпд уже зашла в мой налог там зарегистрировалась как самозанятая регистрацию сделала через госуслуги, терерь регистрирую ип через госулуги и выбрала налог. Ру всё запомнила но вот не пойму как выбрать налогобложение нпд, а мне толко это надо нпд, подскажите как отметить что бы небыло универсального налогообложения.
Если вам нужен был режим НПД (самозанятый), то зачем вы регистрировали ИП? После регистрации ИП у вас много обязательств (обязательные страховые взносы около 38 т. р. в год). Вы теперь должны вести раздельный учет доходов. Обратитесь на прием в налоговую инспекцию, возможно можно что-то изменить. Ну если что тут до конца года немного осталось, можно закрыть ИП.
СпроситьКомпенсационные выплаты при увольнении по соглашению сторон не подлежат обложению НДФЛ и страховыми взносами по п. 1 ст. 217 и ст. 422 НК, если они не превышают трехкратный размер среднего месячного заработка. Юрий добрый день
Соглашусь с коллегой, что Компенсационные выплаты при увольнении по соглашению сторон не подлежат обложению НДФЛ и страховыми взносами по п. 1 ст. 217 и ст. 422 НК, если они не превышают трехкратный размер среднего месячного заработка.
С уважением. Меня увольняют по соглашению сторон, выплачивать будут три среднемесячных заработка. Но сказали будет облагаться НДФЛ. Так как в трудовом договоре и локальных актах не прописано ничего про выплаты. Законно ли это?
Компенсационные выплаты при увольнении по соглашению сторон не подлежат обложению НДФЛ и страховыми взносами по п. 1 ст. 217 и ст. 422 НК, если они не превышают трехкратный размер среднего месячного заработка.
Спросить
Юрий добрый день
Соглашусь с коллегой, что Компенсационные выплаты при увольнении по соглашению сторон не подлежат обложению НДФЛ и страховыми взносами по п. 1 ст. 217 и ст. 422 НК, если они не превышают трехкратный размер среднего месячного заработка.
С уважением.
Спросить
Закрытие ИП на упрощенной системе налогообложения - что происходит с налогами и страховыми взносами?
Да, размер взносов будет пропорционален времени в которое Вы были зарегистрированы в качестве индивидуального предпринимателя. Если открыть ИП на упрощенной системе налогообложения и через например 2-3 месяца закрыть, буду ли я платить налог и страховые взносы?
Да, размер взносов будет пропорционален времени в которое Вы были зарегистрированы в качестве индивидуального предпринимателя.
СпроситьДобрый день.
Ваше положение существенно не изменится.
Регистрируетесь в качестве ИП. Налоговый режим остается, отчетность не сдаете (ФНС "видит" Вас через приложение), страховые взносы не платите, в ПФР платите добровольный взнос.
Но: нельзя совмещать деятельность на НПД с другой, которая под НПД не подпадает и нанимать сотрудников.
Сможете открыть в банке расчетный счет, станет более выгодно работать с юр.лицами, легче перейти на другой режим при превышении лимита (например на УСН 6% вместо НДФЛ 13%). Спасибо большое за ответ!
А можно ещё уточнить
Если я перейду на ИП на НПД
И заплачу страховой взнос в ФСС в 2022 году,
Я получу декретные выплаты в 2023 году? Я сейчас оформлена как самозанятая.
Если перейду на ИП на НПД
Что изменится для меня в плане налогов и отчётности, да и вообще, в целом?
Спасибо за ответ.
Добрый день.
Ваше положение существенно не изменится.
Регистрируетесь в качестве ИП. Налоговый режим остается, отчетность не сдаете (ФНС "видит" Вас через приложение), страховые взносы не платите, в ПФР платите добровольный взнос.
Но: нельзя совмещать деятельность на НПД с другой, которая под НПД не подпадает и нанимать сотрудников.
Сможете открыть в банке расчетный счет, станет более выгодно работать с юр.лицами, легче перейти на другой режим при превышении лимита (например на УСН 6% вместо НДФЛ 13%).
СпроситьСпасибо большое за ответ!
А можно ещё уточнить
Если я перейду на ИП на НПД
И заплачу страховой взнос в ФСС в 2022 году,
Я получу декретные выплаты в 2023 году?
Спросить
Добрый день!
Именно трудовой договор заключить не можете. Вам нужно заключить договор оказания услуг. Здравствуйте.
1. Да, можете.
2. Вы, как его работодатель. Здравствуйте! В этом случае с самозянятым заключается гражданско-правовой договор, налог самозанятый будет уплачивать сам. Добрый день! Можете, но Вы как работодатель должны выполнять обязательства по уплате страховых взносов и исполнять обязанности налогового агента по удержанию и перечислению НДФЛ. Ситуация. Я индивидуальный предприниматель. Могу ли я заключить трудовой договор с самозанятым работником? Если да, то кто в этом случае должен платить налоги и отчитываться в налоговой?
Добрый день!
Именно трудовой договор заключить не можете. Вам нужно заключить договор оказания услуг.
Спросить
Здравствуйте! В этом случае с самозянятым заключается гражданско-правовой договор, налог самозанятый будет уплачивать сам.
Спросить
Добрый день! Можете, но Вы как работодатель должны выполнять обязательства по уплате страховых взносов и исполнять обязанности налогового агента по удержанию и перечислению НДФЛ.
Спросить
