Налог на заем / Налоги - 72 советов адвокатов и юристов
Ситуация, достаточно сложная Наталья. Это не заем, ст.808 ГК РФ, когда расписка , может сыграть важную роль.
У Вас не было договора, обычная расписка не порождает обязательств по оплате налога в данном случае.
Если расписка составлена надлежащим образом, то в рамках гражданского судопроизводства , можно попробовать взыскать с бывшего супруга денежные средства об уплате налога. Вы оплачиваете налог, а потом взыскиваете с бывшего супруга. Что делать если 2 года назад продала бывшему мужу машину он обещал заплатить налоги написал расписку А эти налоги за предыдущие месяца когда он на ней ездил не хочет оплачивать
Ситуация, достаточно сложная Наталья. Это не заем, ст.808 ГК РФ, когда расписка , может сыграть важную роль.
У Вас не было договора, обычная расписка не порождает обязательств по оплате налога в данном случае.
Если расписка составлена надлежащим образом, то в рамках гражданского судопроизводства , можно попробовать взыскать с бывшего супруга денежные средства об уплате налога. Вы оплачиваете налог, а потом взыскиваете с бывшего супруга.
Спросить1. Имеет.
2. В таком случае - налогов не будет. Физлицо может предоставить любой вид займа другому физлицу.
Налог платит займодавец, если получает доход.
Налог в размере 13%.
Советовал тогда открыть статус самозанятого. ИМеет право, но только не систематическая деятельность с целью извлечения прибыли. Добрый день!
1. Физ. лицо самостоятельно решает, какой заём предоставить, беспроцентный вполне законен, так что имеет право.
2. В данном случае налоги не начисляются ни на одну сторону, т.к. доходов ни у кого не возникло. Прошу Вас сообщить возможные ответы: 1. Имеет ли право физ лицо предоставлять беспроцентный другому физ лицу? 2. Обязана ли какая либо сторона платить налоги или нет, займ без процентов, на короткий период времени (4-5 месяцев).
Физлицо может предоставить любой вид займа другому физлицу.
Налог платит займодавец, если получает доход.
Налог в размере 13%.
Советовал тогда открыть статус самозанятого.
Спросить
ИМеет право, но только не систематическая деятельность с целью извлечения прибыли.
Спросить
Добрый день!
1. Физ. лицо самостоятельно решает, какой заём предоставить, беспроцентный вполне законен, так что имеет право.
2. В данном случае налоги не начисляются ни на одну сторону, т.к. доходов ни у кого не возникло.
Спросить[i]"налог из налоговой на этот займ как доходы"[/i] - уточните... вероятно, вы ошибаетесь. Налог на доходы физ. лица с доходов, полученные физ. лицами в соответствии со ст.228. Я звонила и спрашивала что это за налог, мне ответили вы когда то брали заём и не отдали, и на вас подали декларацию, а именно МФК Займер. Был займ в 2016, в 2019 году пришел налог из налоговой на этот займ как доходы, я оплатила этот налог. Теперь с меня взыскивают этот займ, через суд, как быть?
"налог из налоговой на этот займ как доходы" - уточните... вероятно, вы ошибаетесь.
Спросить
Налог на доходы физ. лица с доходов, полученные физ. лицами в соответствии со ст.228. Я звонила и спрашивала что это за налог, мне ответили вы когда то брали заём и не отдали, и на вас подали декларацию, а именно МФК Займер.
СпроситьНужно комплексно изучить документы - основания взывания налога и Исковое заявление (мотивировка и требования) и только потом можно дать совет...
СпроситьДобрый день! Да, такое возможно, необходимо составить соглашение о новации долга в заемное обязательство, ст. 414 ГК РФ. При этом первоначальное обязательство по оплате долга по субаренде будет считаться погашенным со всеми вытекающими последствиями, т.е. для Арендодателя это будет доход, с которого нужно уплатить налог. А по займу должны быть начислены проценты не менее 2/3 учетной ставки, утвержденной Центробанком, ст. 269 Налогового кодекса. Можно ли перевести сумму долга ООО перед ИП до договору субъаренды в займ? Как это отразится в налоговой? Будут ли вопросы у налоговой и сколько раз можно этим пользоваться?
Добрый день! Да, такое возможно, необходимо составить соглашение о новации долга в заемное обязательство, ст. 414 ГК РФ. При этом первоначальное обязательство по оплате долга по субаренде будет считаться погашенным со всеми вытекающими последствиями, т.е. для Арендодателя это будет доход, с которого нужно уплатить налог. А по займу должны быть начислены проценты не менее 2/3 учетной ставки, утвержденной Центробанком, ст. 269 Налогового кодекса.
СпроситьПри приобретении недвижимого имущества (город, село, остров... но в пределах РФ) возврат 13% не ограничен рамками, кроме лимита 2 млн. руб. и наличием зарегистрированных прав (по выписке из ЕГРН) на эту недвижимость (соответственно, если будет строительство дома, то только после его постройки и последующей регистрации прав).
Чтобы вернуть 13% с уплаченных % по кредиту (лимит 3 млн. руб.), заём должен быть целевым. Т.е. в договоре должно быть указано, что он берётся конкретно под покупку/строительство дома. По программе сельский дом взяли заем, можем ли вернуть 13 порценов налога.
При приобретении недвижимого имущества (город, село, остров... но в пределах РФ) возврат 13% не ограничен рамками, кроме лимита 2 млн. руб. и наличием зарегистрированных прав (по выписке из ЕГРН) на эту недвижимость (соответственно, если будет строительство дома, то только после его постройки и последующей регистрации прав).
Чтобы вернуть 13% с уплаченных % по кредиту (лимит 3 млн. руб.), заём должен быть целевым. Т.е. в договоре должно быть указано, что он берётся конкретно под покупку/строительство дома.
СпроситьИП не мог быть учредителем ООО, поскольку учредителем ООО может быть либо юридическое лицо, либо физическое лицо.
В любом случае возврат займа согласно условиям договора займа.
Если заем предоставляет Обществу индивидуальный предприниматель, он должен быть возмездным, и на сумму дохода ИП уплачивает налог. ИП оплачивал сумму за товар за ООО, если ООО вернет ему эту сумму, это является доходом ип. Может ли ИП предоставить ОО безпроц. Заем, если ИП является единственным учредителем данного ООО. Если да,то как ООО будет его возвращать и не возникнет ли у ИП доход?
ИП не мог быть учредителем ООО, поскольку учредителем ООО может быть либо юридическое лицо, либо физическое лицо.
В любом случае возврат займа согласно условиям договора займа.
Если заем предоставляет Обществу индивидуальный предприниматель, он должен быть возмездным, и на сумму дохода ИП уплачивает налог.
Спросить
ИП оплачивал сумму за товар за ООО, если ООО вернет ему эту сумму, это является доходом ип.
Спросить
Здравствуйте. Интересная ситуация, очень хочу Вам ответить, но не понимаю, что такое СП, СИД. Уточните. И поясните, что за такая ситуация, когда на взятый заём начисляется налог? Можно сразу в личку. Я 19.07.2017 г взяла займ оплата должна была производится 04.08.2017. В связи со сложной финансовой ситуацией я его не оплатила. В июле 2019 пришло сп я его отменила. 2.10.2019 пришло исковое на оплату могу я воспользоваться сид. В прошлом году с налоговой на этот займ пришло 600 с личшнем рублей налога я его оплатила.
Здравствуйте. Интересная ситуация, очень хочу Вам ответить, но не понимаю, что такое СП, СИД. Уточните. И поясните, что за такая ситуация, когда на взятый заём начисляется налог? Можно сразу в личку.
СпроситьПо документам собственником является ООО. ООО может вам продать его, подарить. Но при продаже оно будет обязано заплатить налог (в т.ч. НДС, если на общей системе налогообложения). А в случае дарения налог будете платить вы. Возможно, вам стоит оформить уплаченные вами деньги как заем от вас ООО. Но тут много разных нюансов, в рамках короткой консультации их невозможно отразить. Я единственный учредитель ооо, при покупке нежилое помещения производил оплату в фонд имущество города из своего кармана из-за отсутствия денег в фирме ооо, теперь это помещения на балансе (бухучета) фирмы не стоит, но имеет свидетельство о регистрации в росреестре, Прошу подсказать как теперь эту помещения оформить на себя и какие документы нужны для регистрации? Спасибо.
По документам собственником является ООО. ООО может вам продать его, подарить. Но при продаже оно будет обязано заплатить налог (в т.ч. НДС, если на общей системе налогообложения). А в случае дарения налог будете платить вы. Возможно, вам стоит оформить уплаченные вами деньги как заем от вас ООО. Но тут много разных нюансов, в рамках короткой консультации их невозможно отразить.
СпроситьДолг будет списан тогда, когда Вы его заплатите. Чтобы доказать налоговой, что это не доход, Вам нужно написать объяснительную на имя начальника с приложением копии договора займа, в которой указываете, что такая-то сумма, вовсе не доход, а заём. Из налоговой квитанция о налоге на доход по займу в МФО. Как узнать списан ли долг? Спасибо.
Долг будет списан тогда, когда Вы его заплатите. Чтобы доказать налоговой, что это не доход, Вам нужно написать объяснительную на имя начальника с приложением копии договора займа, в которой указываете, что такая-то сумма, вовсе не доход, а заём.
СпроситьЗдравствуйте. Не ясно, где связь 5000 и 20000.
Это разные займы?
Далее, налог на доход Вы платить не обязаны, Вы могли предоставить в налоговую договору займа, который бы подтвердил, что это не налог, а ЗАЕМ. Взят займ В МФО - 5000 р. клиентом не оплачен, сумма долга (5000 р. + проценты+пени) вырос до 20000 руб., МФО подала данные в ИФНС и соответственно ИФНС выставила НДФЛ 13 % от суммы дохода - где сумма долга перед МФО и есть доход? Теперь вопрос - на каком основании, клиента об этом не предупреждали и как ие документы в доказательство МФО предоставила в ИФНС или должно предоставить, ведь не взяли же они эту сумму с потолка. Кто сталкивался со следующей ситуацией: С ИФНС пришел расчет налога на доходы с физ. лиц в сумме 2600 от дохода в 20000 руб. полученных от МФО, далее вопрос в чем - клиент взял в МФО 5000 руб, но вовремя не вернул: как в данной ситуации поступать.
Взят займ В МФО - 5000 р. клиентом не оплачен, сумма долга (5000 р. + проценты+пени) вырос до 20000 руб., МФО подала данные в ИФНС и соответственно ИФНС выставила НДФЛ 13 % от суммы дохода - где сумма долга перед МФО и есть доход? Теперь вопрос - на каком основании, клиента об этом не предупреждали и как ие документы в доказательство МФО предоставила в ИФНС или должно предоставить, ведь не взяли же они эту сумму с потолка.
СпроситьЗдравствуйте. Нет никаких оснований. Это способ воздействовать на должника.
Понимаете, подобное "стукачество" не запрещено законом, поэтому оно легально.
Вам следует обратиться в налоговую, доказать, что это ни коим образом не доход.
5000 доход, другие 15 - нет.
СпроситьЗдравствуйте! В данном случае нет оснований для взимания с Вас третьего налога. Поэтому рекомендую записаться и сходить для решения этой проблемы на личный прием к руководству Вашей налоговой. Мне пришло письмо от налоговой службы. Там указаны налоги. Один налог на авто. Другой на землю. А вот третий налог что я брала заем и они посчитали это как доход с физических лиц. надо ли мне оплачивать этот налог? И ведь это заем который я выплатила?
Здравствуйте! В данном случае нет оснований для взимания с Вас третьего налога. Поэтому рекомендую записаться и сходить для решения этой проблемы на личный прием к руководству Вашей налоговой.
СпроситьДобрый день! По общему правилу, физическое лицо получившее доход обязано, по итогам года в котором получен доход, оплатить налог на доходы физических лиц в размере 13 % (ст. 224 НК РФ) каким процентом налога будут облагать физическое лицо, если он частным образом предоставляет услуги сантехника!
Беспроцентный заем оформляется таким же договором как и процентный. Просто в договоре указыавется на то что займ является беспроцентным. Сам по себе беспроцентный займ повлечет налоговый контроль и возможно доначисление налоговым органом дохода кредитору. Поэтому если займ, то по ставке рефинансирования. Либо, как вариант - предоплата за какую нибудь услугу не облагаемую ндс, а потом возврат в связи с неоказанием этой услуги. Как правильно оформить беспроцентный займ одного ООО (Упрощенец)-другому?
Беспроцентный заем оформляется таким же договором как и процентный. Просто в договоре указыавется на то что займ является беспроцентным.
Спросить
Сам по себе беспроцентный займ повлечет налоговый контроль и возможно доначисление налоговым органом дохода кредитору. Поэтому если займ, то по ставке рефинансирования. Либо, как вариант - предоплата за какую нибудь услугу не облагаемую ндс, а потом возврат в связи с неоказанием этой услуги.
СпроситьУточните: как связаны ООО и Ваш заем? Напишите вопрос по подробнее. О какой справке идет речь? Ничего не понятно в цифрах... ООО-Форвард ПРИСЛАЛИ 2 НДФЛ общая сумма 277,95 налоговая база 277,50 и 97-сумма налога исчислений уведомляет уплата налога по ставке 35%-что это-займ я оплатила но от них небыло справки что я им не должна и где здесь экономическая выгода? Спасибо.
Уточните: как связаны ООО и Ваш заем? Напишите вопрос по подробнее. О какой справке идет речь? Ничего не понятно в цифрах...
СпроситьЗдравствуйте.
Признание вас банкротом влечет следующие последствия (ст. 213.30 Закона N 127-ФЗ; пп. 2.1 п. 1 ст. 59 НК РФ):
- в течение пяти лет вы не можете взять кредит/заем без указания на факт своего банкротства, а также повторно заявить о возбуждении дела о признании вас банкротом;
- в течение трех лет вы не вправе занимать должности в органах управления юридического лица или иным образом участвовать в его управлении;
- если по итогам завершения расчетов с кредиторами у вас остались непогашенные суммы недоимки и задолженности по пеням и штрафам по налогам, такие суммы будут признаны безнадежными к взысканию.
Так что зарегистрироваться в качестве ИП вы можете. После завершения процедуры банкротства физ лица могу ли я открыть ИП?
Здравствуйте.
Признание вас банкротом влечет следующие последствия (ст. 213.30 Закона N 127-ФЗ; пп. 2.1 п. 1 ст. 59 НК РФ):
- в течение пяти лет вы не можете взять кредит/заем без указания на факт своего банкротства, а также повторно заявить о возбуждении дела о признании вас банкротом;
- в течение трех лет вы не вправе занимать должности в органах управления юридического лица или иным образом участвовать в его управлении;
- если по итогам завершения расчетов с кредиторами у вас остались непогашенные суммы недоимки и задолженности по пеням и штрафам по налогам, такие суммы будут признаны безнадежными к взысканию.
Так что зарегистрироваться в качестве ИП вы можете.
СпроситьЗдравствуйте.
Можете не платить.
Если расписка составлена надлежащим образом, то он обратиться в суд с исковым заявлением и взыщет денежные средства. Доброго вам времени суток. Имеете полное право не платить потому что данная расписка не имеет юридической силы. Удачи вам и всего наилучшего. Можете не платить. Это не заем, ст.808 ГК РФ где подобная расписка"пройдет". У Вас не было договора, обычная расписка не порождает обязательств по оплате налога в данном случае. Здравствуйте! Написала расписку бывшему мужу что оплачу налог на дом и землю за его 1/2 дома. Могу я не платить по рассписке передумала.
Здравствуйте.
Можете не платить.
Если расписка составлена надлежащим образом, то он обратиться в суд с исковым заявлением и взыщет денежные средства.
Спросить
Доброго вам времени суток. Имеете полное право не платить потому что данная расписка не имеет юридической силы. Удачи вам и всего наилучшего.
Спросить
Можете не платить. Это не заем, ст.808 ГК РФ где подобная расписка"пройдет". У Вас не было договора, обычная расписка не порождает обязательств по оплате налога в данном случае.
СпроситьДобрый день! Выданный заем нельзя отнести на расходы, также его возврат не является доходом. Беспроцентный заем, в соответствии со ст. 809 ГК РФ допустим, но у лица, получившего беспроцентный заем возникает доход в виде полученной выгоды, соответственно возникает обязанность по уплате налога на доходы физических лиц. Добрый день! Подскажите, пожалуйста, какие тонкости стоит учесть при заключении договора займа между ООО и единственным учредителем (учредитель берет займет на строительство дома). Возможно ли заключить беспроцентный договор (сумма порядка 2-3 млн.) и если да, то какой максимальный срок такого договора. Если нет, то какая минимальная процентная ставка по подобному договору займа. Заранее спасибо за ответ.
Добрый день! Выданный заем нельзя отнести на расходы, также его возврат не является доходом. Беспроцентный заем, в соответствии со ст. 809 ГК РФ допустим, но у лица, получившего беспроцентный заем возникает доход в виде полученной выгоды, соответственно возникает обязанность по уплате налога на доходы физических лиц.
СпроситьДа, возникнет, так как заем беспроцентный, поэтому с него придется ИП заплатить налог на доходы. Беспроцентный заем по налоговому кодексу признается доходом. Директор юр. лица (ООО, он же единствен. Учредит.) и индивид. Предпринимат. (ИП) являются взаимозависимыми лицами. ООО дает ИП беспроцентный долгосрочный заем. Возникает ли для ИП материальная выгода от экономии на процентах по данному займу, облагаемая налогом?
Да, возникнет, так как заем беспроцентный, поэтому с него придется ИП заплатить налог на доходы. Беспроцентный заем по налоговому кодексу признается доходом.
СпроситьЗдравствуйте, Вячеслав Владимирович!
К сожалению никак. С начало необходимо снять запрет. Заем сможете подать тс на утиль. Если на машине ограничение - то вряд ли какие-либо регистрационные действия можно с ней сделать, в том числе и аннулирование регистрации или утилизация. Машина после дтп разобрана уже 2 года, находится под запретом на рег действия, как снять с учёта или не плотить транспортных налогов.
Здравствуйте, Вячеслав Владимирович!
К сожалению никак. С начало необходимо снять запрет. Заем сможете подать тс на утиль.
Спросить
Если на машине ограничение - то вряд ли какие-либо регистрационные действия можно с ней сделать, в том числе и аннулирование регистрации или утилизация.
СпроситьДоброго времени суток! Не надо платить налог по упрощенной системе налогообложения с суммы займа, если заем возвращён во время, согласно условиям договора. Займ нельзя признать доходом. Один месяц, как зарегистрировали ООО (Москва) с УСНО - 6%. Дохода пока нет, но для проведения платежей через банк решили взять на время беспроцентный займ у владельца этого ООО. Надо ли будет с этого займа выплачивать 6%, как с дохода? Если "да", то как быть, чтобы этого не платить?
Доброго времени суток! Не надо платить налог по упрощенной системе налогообложения с суммы займа, если заем возвращён во время, согласно условиям договора. Займ нельзя признать доходом.
СпроситьЗдравствуйте. Всё зависит от того на основании какого договора оплату производит учредитель. Можно оформить договором займа и тогда налога не будет. Кредит может оплачивать только Заемщик, если им является ООО - значит ООО. Учредитель вправе дать заем своему ООО, перечислив деньги на его расчетный счет для погашения кредита. Заем - это не доход, поэтому никакого налога нет. Заем подлежит возврату Учредителю его организацией. ООО, находясь в системе упращенного налога /УСН/,взяло ипотечный кредит по выкупу помещения, но вид деятельности не позволяет его оплачивать /сдача площадей в аренду/ ,и его оплачивает учредитель. Облагается ли налогом эти вложения учредителя?
Здравствуйте. Всё зависит от того на основании какого договора оплату производит учредитель. Можно оформить договором займа и тогда налога не будет.
СпроситьКредит может оплачивать только Заемщик, если им является ООО - значит ООО. Учредитель вправе дать заем своему ООО, перечислив деньги на его расчетный счет для погашения кредита. Заем - это не доход, поэтому никакого налога нет. Заем подлежит возврату Учредителю его организацией.
СпроситьДоброго времени суток.
Ильсеяр Гизаровна, нет налог платится только на прибыль вы в свою очередь прибыль не получили.
Всего хорошего, удачи вам. Здравствуйте, нет, это не так. обязанность уплаты налога на доходы возникает только после списания долга. Без списания долга не возникает материальной выгоды, следовательно и обязанности уплаты налога. Здравствуйте.
При прощении долга (при условии, что мы говорим о физ лице и НДФЛ) у вас возникнет материальная выгода в размере прощенного долга, а также по процентам, если заем был процентным.
Ставка обычная - 13%. В связи с тем, что банк не сможет у вас удержать сумму налога, банк передаст сведения о вашем доходе в ИФНС.
Вы должны будете самостоятельно исчислить и уплатить налог.
См. 209, 210, 224 НК РФ. Раньше, если банк прощал долг, заемщику нужно было заплатить 13% под. налог. , сейчас даже если долг не прощен, банк вправе обратиться в налоговую, так ли это?
Доброго времени суток.
Ильсеяр Гизаровна, нет налог платится только на прибыль вы в свою очередь прибыль не получили.
Всего хорошего, удачи вам.
Спросить
Здравствуйте, нет, это не так. обязанность уплаты налога на доходы возникает только после списания долга. Без списания долга не возникает материальной выгоды, следовательно и обязанности уплаты налога.
Спросить
Здравствуйте.
При прощении долга (при условии, что мы говорим о физ лице и НДФЛ) у вас возникнет материальная выгода в размере прощенного долга, а также по процентам, если заем был процентным.
Ставка обычная - 13%. В связи с тем, что банк не сможет у вас удержать сумму налога, банк передаст сведения о вашем доходе в ИФНС.
Вы должны будете самостоятельно исчислить и уплатить налог.
См. 209, 210, 224 НК РФ.
СпроситьОформить договор займа можно, но юридическое лицо, если не возвратит этот заем в течение одного налогового периода, обязано уплатить налог на прибыль. Успешно решить Ваш вопрос можно с юридической помощью.
Спасибо за то, что воспользовались услугами сайта! Может ли Физ. лицо дать беспроцентный займ ЮЛ (некомерческая организация СНТ)? Можно ли внести денежные средства в кассу организации?
Оформить договор займа можно, но юридическое лицо, если не возвратит этот заем в течение одного налогового периода, обязано уплатить налог на прибыль. Успешно решить Ваш вопрос можно с юридической помощью.
Спасибо за то, что воспользовались услугами сайта!
СпроситьООО может дать процентный займ не зависимо от применяемой системы налогообложения. Проценты по займам не облагаются НДС (пп. 15 п. 3 ст. 149 Налоговый кодекс РФ). Может ли ООО, работающее с НДС, дать процентный заём?
Надо ли на сумму сделки начислять НДС?
ООО может дать процентный займ не зависимо от применяемой системы налогообложения. Проценты по займам не облагаются НДС (пп. 15 п. 3 ст. 149 Налоговый кодекс РФ).
СпроситьСрочно! ЗЯТЬ ВЫИГРАЛ МАШИНУ ЗА 6000000 РУБ, вроде розыгрыш киви кошелька, это обман? Особирается на киви класть 90000 руб.
Это развод, ни в коем случае не ведитесь. Потеряете последние деньги. Здравствуйте!
Сами подумайте. Он где то участвовал? Документы какие то на выигрыш есть? Если они обуславливают сумму 90 т.р. налогом, то он платиться уже после выигрыша. Так что если у него нет никаких данных этой организации, то пусть не ведется. Срочно! ЗЯТЬ ВЫИГРАЛ МАШИНУ ЗА 6000000 РУБ, вроде розыгрыш киви кошелька, это обман? Особирается на киви класть 90000 руб.
Срочно! ЗЯТЬ ВЫИГРАЛ МАШИНУ ЗА 6000000 РУБ, вроде розыгрыш киви кошелька, это обман? Особирается на киви класть 90000 руб.
Это развод, ни в коем случае не ведитесь. Потеряете последние деньги.
СпроситьЗдравствуйте!
Сами подумайте. Он где то участвовал? Документы какие то на выигрыш есть? Если они обуславливают сумму 90 т.р. налогом, то он платиться уже после выигрыша. Так что если у него нет никаких данных этой организации, то пусть не ведется.
СпроситьЧитайте также:
- Как называется налог на квартиру
- Налог на квартиру
- Налоги на собственность
- Налоги на дом
- Налог на дом узнать
- Какой налог на доходы
- Налог на доход
- Налоги на автомобиль
- Какой налог на имущество
- Суть налога на имущество
- Почему нет налога на имущество
- Налоги на имущество узнать
- Налог на имущество
- Налог на собственность квартиры
- Налоговая налог на квартиру
