Если банк перевел деньги мошенникам, то банк обязан вернуть эти деньги! Новая практика Верховного суда РФ

Очень интересное разъяснение дал Верховный суд РФ по крайне занятной ситуации, о которой я расскажу ниже. Но суть в том, что если банк перевел деньги мошенникам, то обманутый человек не должен самостоятельно искать мошенника, а может сразу обращаться с требованием о возврате средств к банку.

Суть ситуации

Мошенники создали фирму-"однодневку", цель которой якобы продажа стройматериалов, при этом мошенники создали почти похожее название реальной фирмы, которая занимается продажей стройматериалов.

В итоге клиент договорился с мошеннической фирмой на покупку стройматериалов на 2 млн рублей, а эта "фирма" выслала покупателю реквизиты. Вот только реквизиты действительно содержали сведения о реально существующей фирме, за исключением одного: ИНН в реквизитах не был оригинальной фирмы, а мошеннической.

В итоге получалось так, что получателем является, скажем, реальная фирма "Молоток", а вот ИНН на реквизитах перенаправляет на мошенническую фирму "Малоток". Банк при проведении операции должен был сообщить об этом клиенту, но этого не было сделано. Деньги ушли "Малотку", были сняты в тот же день – и фирма "испарилась".

Что решили суды

Клиент обратился в полицию для поиска мошенников, но поиски не дали результата. Клиент стоически не стал сдаваться и пошёл в суд, но уже с требованием к банку! Клиент указал, что из-за действий банка произошла эта ситуация и что банк теперь должен ему деньги.

Были пройдены все инстанции, но точку в вопросе поставил Верховный суд РФ. Суд указал, что банк оказал услуги ненадлежащего качества, не переведя деньги реальной фирме, поэтому в пользу клиента с банка была взыскана основная сумма, неустойка, моральный вред, потребительский штраф.

Банк также указал, что есть положение №762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", в которых указано о том, что банк должен проверять ИНН получателя.

Ссылка на судебную практику здесь.

Справедливое ли решение? Пишите!

Если вы столкнулись с мошенничеством, то можете написать мне через сайт для бесплатной консультации.

С уважением, юрист Эдуард Чубуров