Как не получить налог и штраф при переводе с карты на карту? Заработали новые изменения в законе

14 июля 2022 года был принят федеральный закон №331-ФЗ, который внес очередные изменения в федеральный закон №115, направленный на противодействие легализации доходов, возникших незаконным путем. Основное неудобство для людей – это дополнительные основания для контроля над денежными операциями.

Что изменилось в законе

Согласно новым изменениям поменялась минимальная сумму операции, которая подлежит обязательному контролю. До изменений сумма составляла 600 000 рублей, а сейчас выросла до 1 млн рублей. Если речь идет о сделке с недвижимостью, то обязательный контроль будет происходить при сумме от 5 млн рублей.

Что касается данного изменения, то оно больше положительное, так как теперь при переводе суммы до 1 млн рублей контроль будет не обязателен.

Но расслабляться не следует, так как появилось новое основание для дополнительного контроля. Росфинмониторинг получил право определить операции для дополнительного контроля и установить срок, в течение которого банки будут обязаны предоставлять полную информацию по таким операциям.

Таким образом, в целом изменения продолжают методично и последовательно менять законодательство, направленное на усиление контроля за денежными средствами граждан.

Для чего это делается?

Налоги и штрафы

Государство заинтересовано в том, чтобы минимизировать незаконные доходы граждан, в том числе с доходов, с которых не платятся налоги. Контролируя банковские операции, Росфинмониторинг собирает необходимые сведения, после чего информация может дойти до налоговой инспекции. Также с ФНС активно работают и банки.

Получая информацию, налоговая инициирует проверку, в рамках которой выясняет источник получения дохода. Если не удастся подтвердить такой источник, то помимо начисленного налога грозит еще и штраф за неподачу налоговой декларации и т.п.

Раньше небольшие суммы мало интересовали ФНС, но в последнее время все меняется и даже денежный перевод в 50 000 рублей может попасть под контроль.

Как избежать лишнего внимания

Все переводы контролировать на данный момент невозможно, а значит банки и Росфинмониторинг в первую очередь определяют наиболее подозрительные. Если денежный перевод происходит от одного физического лица к другому с пометкой "подарок" или "возврат долга", то такие операции вряд ли кого заинтересуют, если сумма не превышает 1 млн рублей (по новым правилам).

Согласно налоговому законодательству денежные подарки между физическими лицами налогом не облагаются, как и возврат долга (получатель денег не получает доход). Если юридическое лицо сделает перевод физическому лицу, то банк не оставит это без внимания.

Поэтому если нужно сделать перевод на крупную сумму, обязательно нужно позаботиться о документах, подтверждающих источник происхождения средств, либо вернуться к старым добрым наличным.

Будьте здоровы и берегите себя!

Не забывайте делиться своим мнением в комментариях.