Частные инвесторы. Как не попасть на мошенников

Друзья, многие люди, попавшие в сложную финансовую ситуацию: долги перед МФО или исполнительные листы от службы ФССП, либо другие какие-то долговые обязательства, – начинают искать выходы из ситуации и сталкиваются в Интернете с частными инвесторами, которые выдают средства под договор с определенными условиями. Давайте разберемся, кто же такой частный инвестор и откуда у него столько средств.

Частного инвестора по ошибке путают с частным кредитором, в простонародье – черный кредитор. Так, в чем отличие и как не попасть в руки мошенников и не навлечь на себя куда больше проблем? Начнем с того, что частного инвестора очень сложно найти в Интернете – данное лицо не выдает займы/кредиты физическим лицам. Инвестор вкладывает свои сбережения с целью увеличения капитала: вложения в какие-то проекты, строительства и т.п.

Кредиторы есть двух типов: которые выдают средства удаленно, через мессенджеры, почту, или при личной встрече. Средства, выдаваемые при личной встрече, можно отнести к куда более безопасным методам займа, но знайте: займодавец работает в обход банков и налоговой инспекции: договор, расписка, передача средств на руки. Но такая сделка на грани фантастики, потому что в основном на стадии проверки ваших документов предложат оформить страховку или оплатить юридическую проверку. Вы оплатите данную услугу, но встреча так и не состоится.

Если процедура происходит удаленно в режиме онлайн, тут процесс можно отнести к куда более опасным и возможно попасть в руки злодеев. Раскусить мошенника можно только на трезвую голову. Меня очень заинтересовала данная тема, и я решил сам найти такого инвестора, вышел на сайт, где публикуют свои предложения разные частные лица, написал на почту и ждал результатов. Ответ поступил незамедлительно, мою сумму в размере 400 000 одобрили и готовы были переслать на карту сразу же после того, как я вышлю сканы паспорта, график платежей был уже составлен и ежемесячный платеж был минимальный, ставка маленькая, приманка идеальная. На вопрос, куда будут пересылаться денежные средства, кредитор дал ответ: на счет банка в Сербии.

Можно сделать вывод: жертва "опьянена" такими условиями, высылает сканы паспорта, далее ей дают ссылку на фишинговую страницу банка, где и произойдет полное обнуление счета жертвы + паспортные данные в Сети. Итог: кредит вам дадут на непонятный банк (которой и не банк вовсе, как потом окажется), вы юридически останетесь заемщиком, но денег не получите, так как вывести средства просто не получится.

Сделка может произойти и через мессенджеры, такие как WhatsApp или Telegram, где полное шифрование личной переписки.

Почему я решил написать данную статью? Менее месяца назад я консультировал клиентку, которая попала в ужасную ситуацию, был причинен моральный, психологический ущерб не только ей, но и близким людям. Девушка была в трудной финансовой ситуации, имелись долги перед МФО, которые нужно было срочно погасить, она нашла в Сети частного кредитора, который готов был ей предоставить заем в 50 000 рублей. Вся сделка происходила в WhatsApp, жертва предоставила фото своего паспорта, ей был выслан договор, который не был закреплен не личными подписями займодавца и заемщика, не цифровыми подписями, по сути, просто word-файл договора (заполненный шаблон), где примитивный состав пунктов и реквизиты счета, куда нужно вносить оплату. Перечисление средств и еженедельный платеж по графику. Договор был составлен на один год, процентная ставка, как и по федеральному закону, не более 1%. Платеж составлял 4175 рублей. Если математически подумать, то переплата в более 200 000 рублей, что нарушает все требования законов РФ.

В следующей статье я опишу эту ситуацию с последующими последствиями с разрешения моей клиентки.