На сегодняшний день на бирже играют более 20 миллионов россиян. Из них четверть – пенсионеры. Строго в соответствии с долей пенсионеров в населении страны: население России – 146,5 миллионов, число пенсионеров на 1 января 2023 года – 41,78 млн. Одного этого достаточно, чтобы весело посмеяться над стонами о "нищих россиянах" в целом и "голодающих пенсионерах", в частности. При этом многие выбирают игру на разнице валютных курсов, да еще и в качестве своей игровой стратегии выбирают дейтрейдинг, то есть попросту спекуляцию на курсах валют в течение одного дня.
Дейтрейдинг. Игры сильных
Это самый рискованный вид операций с валютой, какой только можно придумать. Вы можете выиграть раз, другой, третий... Но в конечном счете в дейтрейдинге вы проиграете. И проиграете много. Бросающиеся из окон американские брокеры во время финансового кризиса 2007–2009 годов были в подавляющем большинстве именно дейтрейдерами.
Отлично помню, что случилось в феврале-марте год назад. Доллар и евро "вылетели" на 120 рублей за евро и около 100 – за доллар, а потом столь же стремительно откатились. Не буду скрывать: я просчитал верно и заработал на этом очень неплохие деньги. А потом я вновь угадал: рубль покатился вниз. Потом он чуть-чуть укрепился, но... поскольку это уже не первый, не второй и даже не десятый раз, когда мне удается заработать на паре "рубль – доллар" думаю, что имею право высказать свое мнение на основе личного, иногда довольно болезненного опыта относительно того, что эту пару ждет. Может, кому-то это поможет, а кого-то удержит от совершения глупых и вредных для здоровья ошибок.
На разнице курсов валюты я играю давно и довольно успешно. В спекулятивные аферы не лезу, играю на длительный тренд. На профессиональном языке я инвестор, не спекулянт-дейтрейдер, который играет на коротких сроках. В этом я никогда не был силен, это не мое. Так что если кто-то хочет быстро сорвать куш на курсовой разнице – дальше может не читать.
Прежде всего, операции с валютой никогда не были для меня единственным источником заработка. И другим не советую пытаться превратить это в источник пропитания. Все эти биржи, игры с валютой, какую стратегию ни выбирай, – дело рискованное и должны вестись только на деньги, без которых вы без особых проблем можете обойтись.
И играйте только на свои! Никаких кредитов, никаких закладов квартиры, не принимайте предложения фирмы о предоставлении "плеча в соотношении 1:100"... "Плечо" 1:100, то есть брокер увеличивает сумму вашей инвестиции в 100 раз – это выглядит очень классно, но только если вы выиграли. А если курс пошел против вас, брокер пришлет вам "марджин-колл", то есть требование компенсировать потери за счет дополнительных средств. ВАШИХ средств. Представляете, на сколько вы можете "влететь", если вы приняли предложение о "плече" 1:100, внесли 100 долларов своих и благодаря "плечу" закупили валюту на сумму 10 000 долларов?
Марждин колл-то вам придет именно с суммы потерь от закупки 10 000 долларов, а не 100. ТОЛЬКО НА СВОИ. Появилось пару десятков тысяч рублей лишних, готовы рискнуть ими – вперед. Выиграли – отлично, снимите сливки и повторите операцию, но с прежней суммой, не увеличивайте ставку, оставьте выигрыш себе и создавайте своего рода "страховой фонд" на тот момент, когда вы проиграете некую сумму. А проиграете ОБЯЗАТЕЛЬНО. Это надо принять и быть к этому готовым.
Задача состоит в том, чтобы быть в состоянии встать на один раз больше, чем упали. Вот здесь вам ваш "страховой фонд" и поможет. В будущих операциях вы эту ошибку уже не сделаете (хотя можете сделать массу других). И вашим девизом должно быть "лучше не выиграть, чем проиграть".
Куда рубль вероятнее всего пойдет
Прежде всего, предпосылок к серьезному укреплению рубля к доллару нет. В 2022 году экспорт был рекордным, а импорт, наоборот, резко сократился. В 2023 году экспорт сократился вдвое, а импорт начал восстанавливаться и расти. Спрос на валюту растет, а предложение сокращается. А если растет спрос, а предложение остается на прежнем уровне или сокращается, то цена, соответственно, растет.
Далее идет распродажа иностранными компаниями своих активов в России, что вызывает рост оттока капитала. Только британская Shell за долю в проекте «Сахалин-2» получила разрешение на вывод из России 1 млрд долларов. А в очереди на получение разрешения на вывод своих средств стоят еще 2000 иностранных компаний. Это еще один фактор роста доллара по отношению к рублю.
Далее россияне очень быстро "просекли", что спекулятивные сделки с валютой в разы выгоднее, чем депозиты или инвестиции в недвижимость. Спекулятивный спрос на валюту вырос, что привело к дальнейшему ослаблению курса рубля.
Конечно, на валюте можно и "пролететь", но можно "пролететь" и на недвижимости, и на депозитах. Риск есть, но от риска вы не увернетесь ни в каком случае. Задача состоит в том, что свести риск к минимуму и продержаться в игре долго.
Так что еще раз: не стремитесь сорвать быстрый куш, это выглядит очень соблазнительно в предложениях брокеров, зазывающих вас на различные площадки; еще бы, они-то на ваши деньги играют совсем по-другому. Но, как гласил рекламный слоган одного банка в 90-х, "доверьте нам ваши деньги – и больше о них можете не беспокоиться".
Рубль также падает из-за низких цен на нефть в начале года. Простыми словами: в бюджете заложен уровень цен в 70 долларов за баррель при курсе около 70 рублей за доллар. То есть цена за баррель в рублях должна быть 4900 рублей. А цена на нашу нефть Urals – около 50 долларов.
Сколько должен стоить доллар, чтобы обеспечить бюджету 4900 рублей за баррель? Около 100 рублей. То есть государству сейчас слабый рубль выгоден. Так что ослабление рубля продолжится. Но темпы ослабления замедлятся. Почему? Потому что снижение курса национальной валюты означает рост инфляции.
А одной из основных задач Центробанка является борьба с ней. Так что власть будет искать какой-то баланс между необходимостью исполнения бюджета и нагрузкой на население путем небольших интервенций на валютном рынке, выпуска займов, облигаций, введения каких-то дополнительных налогов, ужесточения налоговой дисциплины и т.д., из чего следует, что рубль будет периодически расти к доллару и евро.
Но в долгосрочном тренде ни Центробанк, ни Минфин серьезно повлиять на ситуацию не смогут: эмбарго действует, потолок цен тоже, и убирать все это пока никто не собирается. То есть рубль в ближайшие годы будет падать. Это общая тенденция. Хотя в ближайшие три-четыре месяца он может остановиться к доллару и евро и даже немного подрасти. А к зиме, когда снова придет пора закрывать бюджет, рубль опять пойдет вниз.
Эти "качели" повторяются из года в год, варьируются только сроки. Но если вы играете "в долгую" и на свои средства, а не на заемные – это вас волнует меньше. Особой разницы, когда вы выиграете: в декабре, ноябре или январе – для вас нет. Вы ведь помните: операции с валютой не главный для вас источник дохода, вы без этого дохода можете спокойно жить.
45.7к
