Финансовые пирамиды в России. Почему они процветают

Понятие финансовая пирамида

Финансовая пирамида - есть способ получения дохода за счет привлечения в структуру новых участников. Все очень просто - пришедшие новые делают вклад, которым перераспределяется между более ранними участниками. Она действует до окончания приема новых вкладов. В результате основатели получают все средства, а последние вкладчики остаются ни с чем.

Сеть таких организаций существует практически во всех странах мира. Основоположником считается итальянец Чарльз Понци. Он изобрел такую структуру в начале 20 века. Ему удалось привлечь 10 миллионов долларов, а выплатил всего 8. Был осужден на 5 лет. Его "подвиг" повторяли многие "предприниматели" из США и Западной Европы.

Наиболее крупную пирамиду создал американец Бернард Мейдофф. Она действовала в 135 странах и ущерб от нее составил 65 миллиардов долларов. Осужден и приговорен к 150 годам тюрьмы.

В России такое появилось в 90-е годы. Жившие в то время помнят, как экраны телевидения были попросту заполнены рекламой всяких различных сверхдоходных организаций. Особо отличилась МММ. Ущерб до 110 миллионов долларов.

Это не только пережиток 90-х

Однако и в наши дни, такие организации бурно живут и процветают и даже растет их число.

За последние три года, в России выявлено более 11 тысяч финансовых организаций, осуществляющих незаконную деятельность. За последний год их число выросло на 19%. В их числе не только конкретные пирамиды, но и связанные с ними нелегальные брокеры, кредитные конторы и прочие, вплоть до онлайн-игр с покупкой и продажей персонажей. Каждый день появляется от 10 до 30. Около 60% таких организаций имеют дело с криптовалютой.

Доходность таких организаций точно не установлена, но эксперты из числа предпринимателей и финансистов предполагают, что она может достигать трех триллионов рублей.

Борьба с пирамидами

Она ведется у нас в стране крайне неэффективно.

Центробанк осуществляет постоянный мониторинг и выявляет организации работающие с нарушением правил. В этом году им было направлено в правоохранительные органы более 2,4 тыс. материалов для проверки. Однако по ним возбуждено всего 70 уголовных дел. Сколько дойдет до суда - понятное дело единицы.

Причин на это более, чем достаточно, вот лишь главные из них:

1. В нормативно-правовой базе, а так же в ведомственных нормативных актах МВД, учетных и отчетных данных нет четких формулировок и определений для финансовых пирамид, левых брокеров, кредиторов и т.п. В подавляющем большинстве дело возбуждается по статье "Мошенничество" (ст. 159 УК РФ). А зачастую такие правонарушения переводятся в раздел гражданско-правовых дел.

2. Недостаточное количество заявлений. А в МВД - нет заявления, нет преступления. Многие пострадавшие от деятельности таких компаний заявлений не подают, считая это личной оплошностью, либо стыдятся, типа сам попался.

3. Большинство пирамид зарегистрированы за пределами РФ, на зарубежных серверах. Получается преступление совершено за пределами России. А это уже вне компетенции правоохранительных органов.

4. Более 60% операций таких структур проводится в криптовалюте. А это пока практически закрытая зона. Опять же все проходит через зарубежные обменники и биржи. Здесь тоже нет должной правовой базы.

5. Зачастую, организаторы таких компаний, почувствовав проверки успевают быстро удрать за рубеж. А многие и проживают там. Не исключено и крышевание их со стороны госструктур.

6. В МВД нехватка кадров и ресурсов. Большой некомплект и недостаток опытных сотрудников даже в подразделениях экономической безопасности. Исходя из этого недостаточный уровень оперативной работы.

Что делать людям, как защититься

Несмотря на многочисленные предупреждения, разъяснения, предостережения, на "удочку" ежегодно попадаются миллионы людей. Кто-то потерял сто-тысячу рублей и сразу понял, а кто-то и миллионы вложил и остался с нулем.

Если государство не принимает должных мер по защите населения от мошенников, значит остается только одно - везде и всюду быть бдительным и осторожным. Не поддаваться на рекламы легкого и быстрого заработка.